金融投資理財綜合實訓心得

系別：班級：姓名：學號：

金融投資理財綜合實訓心得財經(jīng)系金融保險B班鄧敏紅1010711239

通過這次學習我真正感覺到步入社會后我們要學得的東西很多，差距還是有的，專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠學會的，不過我堅信我能做到這一點。這次實習對我的畢業(yè)設計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設計過程中體會到很多東西。

禮儀就是人們在社會交往過程中應共同遵守的行為規(guī)范和準則。禮儀可以說是一個人內(nèi)在修養(yǎng)和素質的外在體現(xiàn)。在我們同樣學習的同學中，惟一不同的就是每個人的行為舉止，此即禮儀。在大家面試的過程中，禮儀顯得尤為重要。所以它對就業(yè)是非常重要的。

實習是每一個大學畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷，他使我們在實踐中了解社會，讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識也打開了視野，長了見識，為我們以后進一步走向社會打下堅實的基礎，實習是我們把學到的理論知識應用在實踐中的一次嘗試。

作為大二的學生，面對一個最為重要的問題就是就業(yè)問題。當然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準備，如著裝準備和禮儀準備等。在課程中我們進行了比較系統(tǒng)的面試準備，如準備三分鐘自我介紹和簡歷的準備。當然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關信息。所謂“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關鍵的。面試首先是自我介紹，其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學過程中也學習如何應對面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實的展現(xiàn)自我特色就好。我們的就業(yè)方向主要是針對金融領域而衍生的服務。金融業(yè)的服務是最高級的服務，所以必須注重自我素質的培養(yǎng)和提高。老師在教學過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應社會需要，我們進行了相關禮儀的培訓。如接待客戶和電話營銷等內(nèi)容的配訓。所謂細節(jié)決定成敗，老師在教學過程中也督促我們要注意細節(jié)，如著裝的整潔、動作以及說話是否得體。

三年的專業(yè)學習，不僅僅是基礎知識的學習，同時也學會如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴格的要求和督促，讓我們嚴格的規(guī)范自己的言行，為我們之后走入職場奠定基礎。職場會認識新的同事和新的領導，如何與他們相處是非常重要的，我相信我們所學習的理財綜合實訓是可以應對職場問題的。不管是金融領域的服務員還是其他服務業(yè)，其中最重要的法寶就是微笑，我相信微笑可以拉近和同事之間的距離，讓我們可以更好的在職場中立足，可以更好適應職場，早日成為職場中的人。

人們常說，大學是個象牙塔。確實，學校與職場、學習與工作、學生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉化過程中，人們的觀點、行為方式、心理等方面都要做適當?shù)恼{(diào)整。所以，不要老抱怨公司不愿招聘應屆畢業(yè)生，有時候也得找找自己身上的問題。而實習提供了一個機會，讓大家接觸到真實的職場。有了實習的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快、更好地融入新的環(huán)境，完成學生向職場人士的轉換。而如今，我能體會到了。有些挫折，有些壓力，有些傷害是無法避免的，這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排，和不知深淺，沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想，我真該反省了。找準自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠，會看到更多的風景。最后用老師的一句話和同學們共勉："畢業(yè)以后的日子，大抵如此，這就是現(xiàn)實。實習，只是體驗了一把而已。實際上很多時候要的不是你的知識和技能，要的只是一種精神。這個精神的名字叫：堅持"。最后還應該感謝老師給的此次機會，讓我真正學到了很多專業(yè)和社會知識。

擴展閱讀：《投資理財綜合實訓(4)---理財規(guī)劃》學生學習手冊

《投資理財綜合實訓（4）--理財規(guī)劃實訓》

學生學習手冊

（201*年版）

南京工業(yè)職業(yè)技術學院

經(jīng)濟管理學院

綜合實訓項目學生學習手冊

一、項目任務名稱

《投資理財綜合實訓（4）---理財規(guī)劃》

二、綜合實訓目的

學生在學習了《投資學》、《理財規(guī)劃》技術平臺課程的基礎上開展綜合實訓。通過此項綜合實訓使學生能夠通過客戶提供的信息，分析客戶的需求和理財目標，具有熟練綜合運用最新金融與非金融理財工具根據(jù)制定理財規(guī)劃的能力。并能夠根據(jù)客戶的意見和實際情況及時修改理財方案。培養(yǎng)學生完成一個完整的理財規(guī)劃過程的綜合職業(yè)能力。

三、對學生學習的要求

每個學生應通過本綜合實訓項目課程的學習，培養(yǎng)自己系統(tǒng)、完整、具體地完成一個理財規(guī)劃項目所需的工作能力，通過信息收集處理、方案比較決策：制定理財計劃、實施計劃任務和自我檢查評價的能力訓練，以及團隊工作的協(xié)作配合，鍛煉學生自己今后職場應有的團隊工作能力。每個學生經(jīng)歷綜合實訓項目完整工作過程的訓練，將掌握完成理財規(guī)劃項目應具備的核心能力和關鍵能力。具體要求如下：

1．充分了解本指導手冊規(guī)定擬填寫的項目各階段的作業(yè)文件與作業(yè)記錄。2．充分鍛煉自己的學習能力，針對擬完成項目的設計功能與規(guī)范要求，查閱資料，了解相關產(chǎn)品情況，主動參與團隊各階段的討論，表達自己的觀點和見解。

3．在學習過程中，認真負責，在關鍵問題與環(huán)節(jié)上下功夫，充分發(fā)揮自己的主動性、創(chuàng)造性來解決工作中的問題，并培養(yǎng)自己在整個工作過程中的團隊協(xié)作意識。

4．認真填寫與撰寫從資訊、方案、計劃、實施、檢查到評估各階段按規(guī)范要求完成的相關作業(yè)文件與工作記錄，并學會根據(jù)學習與工作過程的作業(yè)文件和記錄及時反省與總結。

5.外出參觀調(diào)研時要服從指揮。

四、對學生工作的要求1．團隊工作遵循規(guī)范

1）實訓以小組為單位進行的，每組學生各推薦1名組長，每天任務的分配均由組長組織進行，組員必須服從小組安排。

2）小組成員要關心每個小組整體工作的進展，及時配合組內(nèi)其它成員的工作，做到全組工作協(xié)作有序。

3）注意工作過程的充分交流，積極參加小組討論。2．現(xiàn)場5S管理要求

（1）每個學生小組安排發(fā)言人，負責每天實訓項目的討論匯報交流。（2）每天學生離開工作場所必須打掃環(huán)境衛(wèi)生，地面、桌面、抽屜里都要打掃干凈并保持整潔。工作時間不得吃東西，喝水必須到指定區(qū)域。

（3）設考勤員每天負責考勤，并報告考勤情況，在告知清楚的前提下無故遲到3次實訓成績最高只能給及格，曠課1次，實訓無成績。

（4）按照企業(yè)工作現(xiàn)場要求規(guī)范學生的言行行為，注重安全、節(jié)能、環(huán)保和環(huán)境整潔，物品擺放規(guī)范。

（5）明確告知學生在實訓場所的紀律，包括工作態(tài)度、交流方式、工作程序、作業(yè)要求與作業(yè)記錄要求等。

五、學生成績評定標準

1．過程考核：項目教學每一階段根據(jù)每位學生參與完成任務的工作表現(xiàn)情況和完成的作業(yè)文件和記錄，綜合考核每一階段學生參與工作的熱情、工作的態(tài)度、與人溝通、獨立思考、勇于發(fā)言，綜合分析問題和解決問題的能力以及學生安全意識、衛(wèi)生狀態(tài)、出勤率等給予每一階段過程考核成績。

2．結果考核：根據(jù)學生提交的作業(yè)文件、制作產(chǎn)品，按企業(yè)產(chǎn)品作業(yè)管理規(guī)范、產(chǎn)品完成的質量高低、項目答辯思路是否清晰、語言表達是否準確等給出結果考核成績。

3．綜合成績評定：過程考核占60%，結果考核占40%

4．否定項：曠課一天以上、違紀三次以上且無改正、發(fā)生重大責任事故、嚴重違反校紀校規(guī)。

關于學生本綜合實訓項目課程成績評定標準與打分細則詳見《投資理財綜合實訓教學標準。

四．綜合實訓項目計劃安排（3周）序號項目內(nèi)容1234任務下達、分組掌握各類理財工具制定理財計劃書實訓小結時間安排2小時28小時18小時6小時作業(yè)文件地點安排1、項目計劃進程安排表工業(yè)中心2、學生手冊財會金融實訓區(qū)小組討論活動紀要教五機房、校外調(diào)研教五機房理財計劃書（獨立完成）教五機房實訓小結報告書（獨立完成）

五、項目產(chǎn)品驗收標準

1．項目計劃進程安排表2．理財工具討論活動紀要3．理財計劃書

4、學生到校外參觀的相片5、實訓小結

六、作業(yè)文件驗收標準

1、項目計劃進程安排表要詳盡2、活動紀要項目內(nèi)容記錄完整

3、能夠按照顧客需求制定完整的理財計劃書，顧客滿足程度和收益程度均較高4、學生到校外參觀的相片能夠記錄主要過程（4張）

6、實訓小結內(nèi)容豐富、格式規(guī)范

七、學生工作過程作業(yè)文件與記錄表

表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-1（現(xiàn)金理財規(guī)劃書）

班級：學號：姓名：日期：1、客戶基本情況楊先生是某單位的營銷經(jīng)理，經(jīng)常出差，月收入1萬元，妻子是營業(yè)員月收入3千元，工作不是很穩(wěn)定，他們新婚不久尚無子女，有活期存款2萬元。家庭每月支出如下：日常生活支出需要3千元，還房貸3千元，寄給父母2千元。父母身體不是很好，隨時有可能花費醫(yī)療費。他們計劃3年后生個孩子，請為他們制定現(xiàn)金規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財規(guī)劃表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-2（消費支出規(guī)劃書）

班級：學號姓名：日期：1、客戶基本情況小王月薪1萬元，女朋友月薪3千元，兩人月日常開銷3千元，共有存款12萬元，基金2萬元。他們準備3年后結婚，需要購買一套100萬元的住房，花10萬元裝修。請為小王制定消費支出規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財規(guī)劃表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-3（教育理財規(guī)劃書）

班級：學號：姓名：日期：1、客戶基本情況李女士有一位8歲的兒子，準備在18歲前往美國留學讀本科，李女士已為兒子留學準備了20萬元學費。美國本科需要4年，學費每年30萬，預計每年通貨膨脹率為3%，投資收益率為4%。請為李女士制定教育規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財規(guī)劃表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-4（保險理財規(guī)劃書）

班級：學號：姓名：日期：1、客戶基本情況李雯生活在一個幸福的家庭，父親在某房地產(chǎn)公司任項目經(jīng)理，年收入30萬元，是全家的頂梁柱。母親長期在家料理家務，沒有工作，家中還有奶奶需要扶養(yǎng)。李雯則在上大學。全家日常年支出7萬元，還房貸5萬元。請為李雯一家制定保險規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財計劃表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-5（投資規(guī)劃書）

班級：學號：姓名：日期：1、客戶基本情況關先生年近6旬，子女已成家，有3套房產(chǎn)和存款100萬元。希望通過投資為養(yǎng)老、醫(yī)療做好儲備，請為關先生制定投資規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財計劃表一：“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動1-6（財產(chǎn)傳承規(guī)劃書）

班級：學號：姓名：日期：1、客戶基本情況徐先生有2個子女，妻子因車禍不幸去世，擁有公共財產(chǎn)如下：房產(chǎn)一套價值300萬元，銀行存款90萬元。2年后徐先生再婚時沒有對財產(chǎn)進行分割和處置。只是再婚時辦理了房產(chǎn)公證，證明該房產(chǎn)為婚前財產(chǎn)。婚后不久，在新任妻子的強烈要求下，在房產(chǎn)證上加上了新妻子的名字。6年后，新任妻子建議將此房出售，另購一套住房。徐先生則希望身后將此房產(chǎn)留給2個子女作紀念。請為徐先生制定財產(chǎn)傳承規(guī)劃。2、需求分析3、理財目標4、理財計劃表二：

“理財計劃”綜合實訓項目學習活動2（實習小結）

實習小結表三：

“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動3-1（銀行產(chǎn)品小組討論紀要）

討論日期：討論地點：小組名稱：組長簽名：參加人員：討論主題：

1、目前銀行有哪些儲蓄存款類型？利率分別為多少？

2、請選擇一家銀行了解有多少正在發(fā)售的銀行理財產(chǎn)品？并對其中一個理財產(chǎn)品的收益進行分析。

論討紀要：（可附頁）

活期儲蓄：該儲種適應廣大客戶臨時閑置不用的資金的存儲。定活兩便儲蓄：該儲種既有定期之利，又有活期之便，安全方便，適合群眾一時投資渠道舉棋不定時存儲。

整存整取定期儲蓄：該儲種適應廣大群眾生活待用款，存儲既安全、又獲利。

零存整取定期儲蓄：簡稱零整儲蓄，是分次存入，到期一次提取本息的定期儲蓄。該儲種適合廣大職工、居民每月節(jié)余款項存儲，以達到計劃開支的目的。其存款利率分別高于活期和定活兩便儲蓄。存本取息定期儲蓄：該儲種適合持較大數(shù)額現(xiàn)金的儲蓄投資者。個人通知存款：該儲種適合于手上持有現(xiàn)金，一時又無法確定存期的儲戶。具有集活期之便，得定期之利特點。

表三：

“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動3-2（基金產(chǎn)品小組討論紀要）

討論日期：討論地點：小組名稱：組長簽名：參加人員：討論主題：

1、目前中國有幾家基金公司？

2、請對華夏基金管理公司所管理的基金按照板塊進行分類。3、請選擇一支基金描述其發(fā)行至今的收益情況。論討紀要：（可附頁）

公司名稱1.寶盈基金管理有限公司2.博時基金管理有限公司3.長城

基金管理有限公司4.長盛基金管理有限公司5.長信基金管理有限責任公司上海6.大成基金管理有限公司7.東方基金管理有限責任公司8.東吳基金管理有限公司9.富國基金管理有限公司10.工銀瑞信基金管理有限公司11.光大保德信基金管理有限公司12.廣發(fā)基金管理有限公司13.國海富蘭克林基金管理有限公司上海14.國聯(lián)安基金管理有限公司15.國泰基金管理有限公司16.國投瑞銀基金管理有限公司17.海富通基金管理有限公司

18.華安基金管理有限公司19.華寶興業(yè)基金管理有限公司20.華富基金管理有限公司21.華商基金管理有限公司22.華泰柏瑞基金管理有限公司23.華夏基金管理有限公司24.匯豐晉信基金管理有限公司25匯天富基金管理有限公司26.嘉實基金管理有限公司27.建信基金管理有限責任公司28.交銀施羅德基金管理有限公司上海29.金鷹基金管理有限公司30.金元比聯(lián)基金管理有限公司31.景順長城基金管理有限公司32.民生加銀基金管理有限公司33.摩根士丹利基金管理有限公司深圳34.南方基金管理有限公司35.農(nóng)銀匯理基金管理有限公司36.諾安基金管理有限公司37.諾德基金管理有限公司38.鵬華基金管理有限公司39.浦銀安盛基金管理有限公司上海40.融通基金管理有限公司41.上投摩根基金管理有限公司

42.申萬巴黎基金管理有限公司43.泰達宏利基金管理有限公司44.泰信基金管理有限公司45.天弘基金管理有限公司46.天治基金管理有限公司47.萬家基金管理有限公司48.新華基金管理有限公司49.信誠基金管理有限公司50.信達澳銀基金管理有限公司51.興業(yè)全球基金管理有限公司52.易方達基金管理有限公司53.益民基金管理有限公司54.銀河基金管理有限公司55.銀華基金管理有限公司56.招商基金管理有限公司57.中�；�金管理有限公司57.中�；�金管理有限公司59.中銀基金管理有限公司60.中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司61.紐銀梅隆西部基金管理公司寶盈基金管理有限公司長城基金管理有限公司長信基金管理有限責任公司東方基金管理有限責任公司富國基金管理有限公司光大保德信基金管理有限公司國海富蘭克林基金管理有限公司國泰基金管理有限公司海富通基金管理有限公司華寶興業(yè)基金管理有限公司華商基金管理有限公司華夏基金管理有限公司匯添富基金管理有限公司建信基金管理有限責任公司金鷹基金管理有限公司景順長城基金管理有限公司摩根士丹利華鑫基金管理有限公司紐銀梅隆西部基金管理有限公司諾安基金管理有限公司2468101214161820222426283032343638博時基金管理有限公司長盛基金管理有限公司大成基金管理有限公司東吳基金管理有限公司工銀瑞信基金管理有限公司廣發(fā)基金管理有限公司國聯(lián)安基金管理有限公司國投瑞銀基金管理有限公司華安基金管理有限公司華富基金管理有限公司華泰柏瑞基金管理有限公司匯豐晉信基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司交銀施羅德基金管理有限公司金元比聯(lián)基金管理有限公司民生加銀基金管理有限公司南方基金管理有限公司農(nóng)銀匯理基金管理有限公司諾德基金管理有限公司鵬華基金管理有限公司融通基金管理有限公司申萬巴黎基金管理有限公司泰信基金管理有限公司天治基金管理有限公司新華基金管理有限公司信達澳銀基金管理有限公司易方達基金管理有限公司銀河基金管理有限公司招商基金管理有限公司中�；�金管理有限公司中銀基金管理有限公司404244464850525456586062浦銀安盛基金管理有限公司上投摩根基金管理有限公司泰達宏利基金管理有限公司天弘基金管理有限公司萬家基金管理有限公司信誠基金管理有限公司興業(yè)全球基金管理有限公司益民基金管理有限公司銀華基金管理有限公司浙商基金管理有限公司中歐基金管理有限公司中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司表三：

“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動3-3（保險產(chǎn)品小組討論紀要）

討論日期：討論地點：小組名稱：組長簽名：參加人員：討論主題：

1、目前中國有多少家人壽保險公司與財產(chǎn)保險公司？

2、請選擇一家保險公司的產(chǎn)品，分析其保險責任及除外責任，并說明該產(chǎn)品能起到什么風險保障作用？

論討紀要：（可附頁）表三：

“理財規(guī)劃”綜合實訓項目學習活動3-4（投資工具小組討論紀要）

討論日期：討論地點：小組名稱：組長簽名：參加人員：討論主題：

1、目前我國黃金是什么價格？

2、今年我國財政部發(fā)行了哪些國債？期限與收益如何？

3、我國有哪些期貨市場？試說出每個市場中最大宗的2個交易品種及3個月的期貨合約價格4、任選市場上一個信托產(chǎn)品，說明其特點。5、說出今天我國對五個基本外幣的匯率。6、請列舉4個非金融投資工具的名稱及收益方式。

7、我國上海證券交易所與深圳證券交易所上市交易的股票分別有幾支？請將上海交易所的股票按照板塊進行分類。選擇一只金融股與房地產(chǎn)股進行本年度投資收益分析。論討紀要：（可附頁）

友情提示：本文中關于《金融投資理財綜合實訓心得》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，金融投資理財綜合實訓心得：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《金融投資理財綜合實訓心得》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.taixiivf.com/gongwen/615327.html

• 上一篇：投資與理財心得體會
• 下一篇：個人銷售心得總結