金融實訓總結

金融實訓總結

不知不覺，兩星期的金融實訓課程已經結束了。經過這次的實訓，我更深刻的認識到個人理財?shù)闹匾�性，“你不理財，財不理你”這句話，真正的含義無非“主動”二字。很多家庭和個人因為理財而生活變得有豐富，因為理財而精彩。我們這次實訓的時間很充分，每天我們的任務都不同，在實訓指導書上我們有很多關于個人或家庭投資理財?shù)陌咐�，這些案例讓我看到了很好理財后的結果，這讓我對理財充滿了好奇和興趣，我知道了理財對一個家庭及個人的重要性，過去個人和家庭積累資金的辦法就是省錢存錢，工資除了日常開支就全部存在銀行里生利息，這就是唯一的投資途徑�，F(xiàn)在，股票、基金、外匯，還有各種名目的理財產品，讓人眼花繚亂，難以選擇。真是沒有投資渠道時發(fā)愁，投資渠道多了更發(fā)愁！如果一個家庭很好的規(guī)劃自己的錢，就可以減少家庭的重擔�！皩嵺`是檢驗真理的唯一標準”。通過自身實踐，重新過濾了一遍所學知識，讓我學到了很多在課堂上根本不會體驗到的知識。并且，經過自己的研究和老師的指導后，也打開了視野，增長了見識,收獲頗豐。同時對于一向都比較粗心的我來說，也更深刻的認識到要做一個合格的會計工作者并非我以前想的那么容易，最重要的還是細致嚴謹。我們這次實訓不僅不同的人群做了理財?shù)姆治�，還根據(jù)自己的情況和家庭的境況做了一份理財報告，實踐讓我明白書本上的知識只有與實踐結合才能真正的發(fā)揮價值。

金融實訓讓我們更多地將課本與實踐相聯(lián)系，讓我們更深入地了解了自己所學的東西到底可用來干什么，讓我們更多地反思畢業(yè)后自己想干什么、想要什么樣的生活實習結束了，如果我們把僅有的那點錢拿來進行合理的分配與理財，也許我們可以從理財里得到一定的好處而搖身一變成為富人，那豈不是我們就不用那么羨慕富人了，可以感覺到有錢滋潤的生活是多么美好的生活啊。不用再像以前那么羨慕、嫉妒、愛和恨那些富人了，對人際關系的上面又有了提升，一舉多得。實習帶來的收獲將使我們受益終生。

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《金融業(yè)務綜合實訓》實習總結

班級：09金融2班姓名：張佳雯學號：201*0011023

在時光如流水般的大學時光中，我們面臨了畢業(yè)，也迎來了最后一個綜合業(yè)務實訓。這次實踐課程的目的是，通過到金融企業(yè)調研和企業(yè)宣講，熟悉和了解企業(yè)工作環(huán)境和業(yè)務操作流程，學習企業(yè)文化，在此基礎上確定論文選題，進行論文開題答辯，并將所學知識與崗位實踐相融合，提升職業(yè)素質和專業(yè)能力。在這兩個星期里，我按要求進行了實訓，根據(jù)實訓目的我將實訓任務分為三個學習情境，分別是企業(yè)調研、企業(yè)宣講和崗前培訓及確定論文選題，所以我就這次實訓在此對我的金融綜合業(yè)務實訓做實習總結。

在第一個星期里，我根據(jù)本學期學習的內容與實訓要求，進行了畢業(yè)論文的選題，我選的題目是《工薪家庭理財投資策略分析》。學習了《金融理財》這門課程之后我意識到了以前對理財?shù)腻e誤認識，正如很多人一樣單純的認為，理財就是投資，事實上，理財并不等同于投資。那什么是理財呢?理財是對個人、家庭財富進行科學、有計劃和系統(tǒng)的管理、安排。簡單地說，就是關于賺錢、花錢和省錢的學問。理財是一個系統(tǒng)，比投資的內容更為廣泛，當我學習之后，便更加懂得了理財?shù)谋匾�性。在這個以經濟為主導的時代，作為一名金融專業(yè)的學生，就更應該了解金融理財這方面的知識并且要靈活的運用到實際生活中去。所以，我想以自己的家庭為例或者以經典實例來，寫一篇關于工薪家庭的理財投資策略分析。論文主要針對工薪家庭，這樣我不僅能親身體驗到這個策略的帶來的效果，而且還可以在實踐中提高自己的專業(yè)能力和職業(yè)素質。在這個過程中，我還在期刊上收集了五篇相關工薪家庭理財?shù)淖钚卵芯空撐�，并根�?jù)研究論文撰寫了我的論文的開題報告。在第一個實習周周五，我們在金融實訓室進行了開題報告的敘述，老師對我們的報告提出了很多意見和建議，同時我也在其他同學的報告中學到了很多，來取長補短。比如在論文題目上，要針對一個問題而不是一個大題目，這樣不切和實際，同時在論文結構中要有自己的邏輯性，將這個兩方面協(xié)調好，才能寫出優(yōu)秀的論文。在平時也要多與老師溝通與交流，多聽取老師的意見，最后完成自己的論文。

在第二個星期，我便開始針對我所選的論文題目進行收集資料和整理資料。然后根據(jù)集中實踐進程表，對我感興趣的金融企業(yè)進行調研。

我調研的企業(yè)是中國平安，它成立于1988年，總部位于深圳,已經形成了以保險為核心，融證券、信托、銀行等多元金融業(yè)務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。其中的精誠理財介紹精誠理財是中國平安金融集團旗下的一個綜合理財業(yè)務部!精誠理財于201*年經公司批準，從一個傳統(tǒng)的壽險營銷單位轉形為可以從事證券、基金、信托、銀行、保險做全方位理財?shù)臉I(yè)務部門。迎合平安集團的發(fā)展趨勢，依托公司多元化理財業(yè)務平臺，定位于服務社會中高端客戶群體。秉承專業(yè)為精，品質至誠的服務理念，成為金融業(yè)內在經營理念，專業(yè)技能，管理技術，產品平臺等多個領域領先的創(chuàng)新及學習型的金融理財顧問團隊。涉及的金融工具包括證券、信托、基金、銀行、保險等多個領域。精誠理財遵循以客戶需求為導向的顧問式行銷服務，針對個人、家庭、企業(yè)經營進行風險管理、儲蓄規(guī)劃、醫(yī)療養(yǎng)老、投資理財?shù)认盗械睦碡斝枨�，最終協(xié)助客戶完成后顧無憂，價值提升的生活目標。

理財行業(yè)目前在國外已是一個非常成熟的職業(yè)，就像律師、會計師、醫(yī)生一樣，是中高端有產階層家庭必備的，自201*年以來，隨著我國居民個人財富不斷積累，中等收入家庭和個人的數(shù)量大幅增加，個人和家庭對理財服務的需求不斷增長，理財顧問（或理財師）這個行業(yè)越來越受到社會的關注，不僅是商業(yè)機構比如銀行、證券公司、保險公司強調理財顧問的重要性，而且國家政府機構比如國家勞動和社會保障部、人民銀行等也對理財顧問的職業(yè)發(fā)展給予了充分的重視。理財規(guī)劃師的主要職責是通過測算客戶財產規(guī)模、生活質量、預期收益目標和真實風險偏好，有機組合存款、保險、證券和房地產等多種理財工具，實現(xiàn)既定風險下的收益最優(yōu)。同其他理財顧問提供具體投資建議或售賣金融產品不同，理財規(guī)劃提供的是總體的理財戰(zhàn)略與方案，側重的是量身定做，作用在于使投資者不至于因外界誤導而偏離符合自身特點與需要的預設理財目標。

我逐漸了解商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融企業(yè)情況的概況、管理模式和職業(yè)道德規(guī)范，了解金融企業(yè)的崗位需求、工作職責及一些金融業(yè)務處理的流程，最后根據(jù)我所了解的信息進行修改論文的開題報告，為畢業(yè)論文做好準備工作。

在經過了近三年的金融知識學習過程中，我學到了很多專業(yè)能力。針對我所寫的論文與了解的金融理財知識，在職業(yè)技能匯總，我要運用扎實的金融知識，提供客戶服務，準確處理各種問題，提高客戶的滿意度，同時辨別與有效控制在做金融業(yè)務時存在的風險，做金融理財分析時要根據(jù)客戶的實際情況和風險承受能力，提高自己獲取、整理、分析和傳遞金融信息能力，辨別、提煉、計算金融數(shù)據(jù)能力，同時熟練的使用現(xiàn)代辦公系統(tǒng)和專業(yè)設備能力。在生活和學習中，我們除了通過課程與老師的言傳身教之外，我更加懂得了自主學習的重要性，在生活中得到知識、運用理論，按照一個合格的金融專業(yè)人士來為客戶制定金融產品組合方案來進行投資規(guī)劃，為客戶提供滿意的投資策略。

在這個實習過程中，我學習到了很多知識，同時也了解到自己的不足，所以在以后的學習和生活中，我一定會繼續(xù)努力，提高自己各個方面的能力，做到學有所用，做更好的自己！

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