揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務

公路行業(yè)票據業(yè)務是最新興起的業(yè)務，在很多區(qū)域受到了客戶的歡迎�？蛻艚浝響�當非常重視，認真學習使用。

【點評】目前全國高速公路建設中類似情況很多，普遍存在著高速公路有限公司下設路段指揮部，代理行使管理職能的情況，該方案作為對優(yōu)質客戶提供票據貼現業(yè)務差異化服務的一種嘗試。

揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務一、企業(yè)概況

揚州新元高速高速公路公司每年需要支付金額較大的工程款，公司總資產147億元，較年初增加2億元，增幅1.46%；主營業(yè)務收入54億元，凈利潤1億元。公司信譽良好，資金運作能力較強，是各家銀行的黃金客戶。

某國有商業(yè)銀行給該公司核定10億元流動資金貸款額度，但是公司在各家銀行總閑置額度高達50億元，同時，公司發(fā)行50億元短期融資券。

因此，短期流動資金貸款并不短缺，由于各家銀行競爭激烈，而某國有商業(yè)銀行屬于新進入者，雖然簽定合作意向協議，但是揚州新元高速高速公路公司很少提款。揚州新元高速高速公路公司提出，希望銀行能夠協助降低財務費用。

二、銀行切入點分析

銀行經過分析，企業(yè)主要資金流入項目是銀行貸款融資；主要資金流出項目包括：工程款、物資采購、人員開支、水電費、到期銀行貸款及利息。人員開支、水電費、到期銀行貸款利息屬于特定支出，以現金支付模式基本不可改變。

其中，工程承包款項、勞務款項為公司支出大頭，供應商及工程承包商對于收款方式沒有嚴格要求，只是希望能夠盡快拿到現金，并且這些客戶有較強的價格承受能力，可以通過票據替代現有貸款。某銀行進一步認為，該公司由于每年有大量的通行費收入及上級部門劃撥的養(yǎng)路費資金，因此，主業(yè)資金流較為穩(wěn)定，該公司具備較強的解付票據能力。銀行設計了如下方案：

1、票據支付工程款方案。通過票據可以將部分財務費用轉嫁給供應商、工程承包公司，經過認真分析，某銀行認為，針對工程建設勞務項目交易，可以使用票據作為結算工具，工程承包公司項目經理部可以辦理貼現。

2、授信額度授權使用。揚州新元高速高速公路公司作為授信主體，可以授權其內設部門揚州新元高速高速公路公司工程建設指揮部與銀行簽署具體《銀行承兌匯票承兌合同》。

3、匯票背書使用項目經理部自身預留印鑒；《貼現憑證》、《貼現協議》使用工程承包公司項目經理部公章、預留印鑒；使用中標公司貸款卡錄入貼現信息。

三、銀企合作情況

該公司欣然接受該銀行設計的金融服務方案，該公司的運作模式如下：該公司成立杭州新元信馬高速公路工程建設指揮部，由指揮部負責對外簽署工程勞務合同，及對外采購工程材料（如路燈、隔離障等）。

該公司指定由指揮部作為簽發(fā)銀行承兌匯票的出票人，揚州新元高速高速公路公司授權杭州新元信馬高速公路工程建設指揮部使用其在銀行的授信額度并提供相應的擔保。工程公司項目經理部在辦理貼現業(yè)務時，提供根據稅收制度有關規(guī)定出具的發(fā)票。公司在某國有銀行杭州分行簽發(fā)10億元的銀行承兌匯票，并全部在本行辦理貼現。

【點評】目前全國高速公路建設中類似情況很多，普遍存在著高速公路有限公司下設路段指揮部，代理行使管理職能的情況，該方案作為對優(yōu)質客戶提供票據貼現業(yè)務差異化服務的一種嘗試。

擴展閱讀：公路行業(yè)票據業(yè)務操作案例

公路行業(yè)票據業(yè)務操作案例

說明：公路行業(yè)票據業(yè)務是最新興起的業(yè)務，在很多區(qū)

域受到了客戶的歡迎�？蛻艚浝響�當非常重視，認真學習使用。

點評：目前全國高速公路建設中類似情況很多，普遍存在著高速公路有限公司下設路段指揮部，代理行使管理職能的情況，該方案作為對優(yōu)質客戶提供票據貼現業(yè)務差異化服務的一種嘗試。

揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務一、企業(yè)概況

揚州新元高速高速公路公司每年需要支付金額較大的工程款，公司總資產147億元，較年初增加2億元，增幅1.46%；主營業(yè)務收入54億元，凈利潤1億元。公司信譽良好，資金運作能力較強，是各家銀行的黃金客戶。

某國有商業(yè)銀行給該公司核定10億元流動資金貸款額度，但是公司在各家銀行總閑置額度高達50億元，同時，公司發(fā)行50億元短期融資券。

因此，短期流動資金貸款并不短缺，由于各家銀行競爭激烈，而某國有商業(yè)銀行屬于新進入者，雖然簽定合作意向協議，但是揚州新元高速高速公路公司很少提款。揚州新元高速高速公路公司提出，希望銀行能夠協助降低財務費用。

二、銀行切入點分析

銀行經過分析，企業(yè)主要資金流入項目是銀行貸款融資；主要資金流出項目包括：工程款、物資采購、人員開支、水電費、到期銀行貸款及利息。人員開支、水電費、到期銀行貸款利息屬于特定支出，以現金支付模式基本不可改變。其中，工程承包款項、勞務款項為公司支出大頭，供應商及工程承包商對于收款方式沒有嚴格要求，只是希望能夠盡快拿到現金，并且這些客戶有較強的價格承受能力，可以通過票據替代現有貸款。

某銀行進一步認為，該公司由于每年有大量的通行費收入及上級部門劃撥的養(yǎng)路費資金，因此，主業(yè)資金流較為穩(wěn)定，該公司具備較強的解付票據能力。銀行設計了如下方案：1、票據支付工程款方案。通過票據可以將部分財務費用轉嫁給供應商、工程承包公司，經過認真分析，某銀行認為，針對工程建設勞務項目交易，可以使用票據作為結算工具，工程承包公司項目經理部可以辦理貼現。

2、授信額度授權使用。揚州新元高速高速公路公司作為授信主體，可以授權其內設部門揚州新元高速高速公路公司工程建設指揮部與銀行簽署具體《銀行承兌匯票承兌合同》。

3、匯票背書使用項目經理部自身預留印鑒；《貼現憑證》、《貼現協議》使用工程承包公司項目經理部公章、預留印鑒；使用中標公司貸款卡錄入貼現信息。

三、銀企合作情況

該公司欣然接受該銀行設計的金融服務方案，該公司的運作模式如下：該公司成立杭州新元信馬高速公路工程建設指揮部，由指揮部負責對外簽署工程勞務合同，及對外采購工程材料（如路燈、隔離障等）。

該公司指定由指揮部作為簽發(fā)銀行承兌匯票的出票人，揚州新元高速高速公路公司授權杭州新元信馬高速公路工程建設指揮部使用其在銀行的授信額度并提供相應的擔保。工程公司項目經理部在辦理貼現業(yè)務時，提供根據稅收制度有關規(guī)定出具的發(fā)票。公司在某國有銀行杭州分行簽發(fā)10億元的銀行承兌匯票，并全部在本行辦理貼現。

點評：目前全國高速公路建設中類似情況很多，普遍存在著高速公路有限公司下設路段指揮部，代理行使管理職能的情況，該方案作為對優(yōu)質客戶提供票據貼現業(yè)務差異化服務的一種嘗試。

友情提示：本文中關于《揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯系我們及時刪除。

《揚州工程建設項目票據貼現業(yè)務》由互聯網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.taixiivf.com/gongwen/704616.html

• 上一篇：六二班家庭教育指導委員會工作匯報
• 下一篇：縣級以下黨政領導干部任期經濟責任審計暫行規(guī)定實施細則