XX支行8月份開展防范電信詐騙活動情況的總結

XX支行關于開展防范電信詐騙宣傳

活動情況的總結

分行監(jiān)察室：

8月份，我行按照天津市公安局《經保處開展防范電信詐騙宣傳活動工作方案》和分行通知要求，采取有效措施，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產安全的危害，切實加強了與公安機關在打擊電信詐騙宣傳活動中的協調配合，扎實開展了防范電信詐騙宣傳活動�，F將有關情況總結如下：

一、提高認識，增強防范意識

近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經成為社會治安的突出問題。電信詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財的犯罪形式。電信詐騙犯是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。

在分行及區(qū)公安局下發(fā)相關通知后，我行及時召開全體職工大會，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產安全的危害，從電信詐騙的含義以及手段等方面向支行全體員工進行了詳細說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信詐騙的嚴重危害性。通過開展防范電信詐騙宣傳活

動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協力，共同維護社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護自身和家人的人身財產安全。二、了解電信詐騙手段，積極參與防范宣傳活動

8月份，我行積極配合區(qū)公安局做好防范電信詐騙的宣傳工作，通過召開全體職工大會向員工介紹了電信詐騙的種類。目前，電信詐騙主要包括：冒充熟人虛構事實、虛構子女出事、虛構子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費、無理由匯款、以提供博彩、股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，支行領導在會上向員工一一進行了實例說明，同時還為員工介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉賬、要及時報案。員工們在會上各抒己見，認清了電信詐騙活動的重要危害，并通過自身經歷對詐騙手段進行了補充，并紛紛表示將積極參與到防范電信詐騙活動中，為維護金融系統(tǒng)安全和保障財產安全貢獻自己的力量。

三、采取有效措施，共同抵制電信詐騙

會后，我行積極采取多種措施，加大了與區(qū)公安局之間

的協調配合，共同構建防范電信詐騙的壁壘。一是張貼防范電信詐騙宣傳海報。支行安全保衛(wèi)崗人員將宣傳海報張貼在營業(yè)部門口及員工每天都能看到的地方，通過醒目的警示標語提醒員工和客戶隨時提高警惕。二是各部門負責人要切實履行起職責，每周五抽出一個小時組織部門員工學習典型案例，不斷提高員工意識，識別電信詐騙。三是要求一線員工在辦理業(yè)務時，盡到提醒義務。對于前來辦理業(yè)務的人員，會計、信貸等重點部門做到了多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對老年人加強了宣傳教育，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象。

二0一一年八月十八日

擴展閱讀：打擊“響一聲”詐騙電話總結報告

打擊“響一聲”詐騙電話總結報告

打擊“響一聲”詐騙電話總結報告...................................................................................1

一、前言...................................................................................................................2二、背景...................................................................................................................2三、原理...................................................................................................................4四、實施步驟............................................................................................................5

4.1“響一聲”詐騙電話小區(qū)的基本特征............................................................54.2實施步驟.....................................................................................................7五、取得成效............................................................................................................8

5.1繳獲贓物.....................................................................................................85.2指標對比.....................................................................................................95.3新的發(fā)現...................................................................................................10六、案例“松園坑1”小區(qū)詐騙電話打擊過程.........................................................12六、總結.................................................................................................................18

一、前言

201*年7月開始惠州個別小區(qū)出現呼叫申請數突增、話務擁塞嚴重的情況，從201*年7月至201*年12月統(tǒng)計來看此類異常小區(qū)已多達50個，主要分布在惠州城區(qū)和惠陽區(qū)和大亞灣。此類小區(qū)的典型特征是：TCH申請數和TCH擁塞數全天都維持在較高水平且平均通話時長很短，約在5～15秒之間。201*年4月10日晚忙時統(tǒng)計顯示，該類小區(qū)TCH申請數占全網申請數的12.2%，TCH擁塞數占全網的48.7%。根據分析造成這種異常話務的原因是此類小區(qū)覆蓋范圍內存在“響一聲”詐騙電話犯罪窩點，頻繁密集的撥打電話，浪費了網絡資源，搶占了正常的通話信道，造成附近區(qū)域呼叫困難。引起較多的用戶投訴。詐騙電話的撥打頻率是10秒/次，每部手機平均每天的呼叫高達8640次，如果有1000部手機則每天可產生864萬次詐騙呼叫，詐騙分子每天可成功向864萬個手機用戶撥打出詐騙電話。即使只有十萬分之一的用戶可能會上當受騙，每天也將有86個用戶受騙。

二、背景

為了肅清惠州市內的“響一聲”詐騙窩點，給犯罪分子以有力的打擊，作為“網絡大整治”的重點項目。惠州公司高度重視案情，根據公司領導的指示，惠州公司成立了異常小區(qū)安全工作專項小組，由公司領導牽頭，由網維中心，網優(yōu)中心和行政中心組成，各部門緊密合作，努力探索解決辦法，在惠州公安局的大力協助下，對“響一聲”詐騙窩點展開清剿行動。

目前利用手機作案的詐騙分子，其手段一般有如下三種：1.批量短信發(fā)送；2.批量彩信發(fā)送；

3.顯示為未接電話模式，引誘用戶回撥。

在如上幾種作案手段中成本最低的就是顯示為未接電話模式，因為批量短信發(fā)送和批量彩信發(fā)送都是按條計費的，其費用僅產生于有用戶上當回撥時的呼叫轉移費用和語音信箱費用。所以犯罪分子尤其中意這種作案手段，其通常的方式如下：1.由電腦控制多部手機，按順序撥打被叫號碼。

2.由電腦設定程序在極短的時間內，使得被叫震鈴并及時的掛

斷電話，不產生計費，在被叫用戶的手機上就顯示為一個未接電話，引誘被叫用戶按照這個號碼回撥。

3.這個回撥號碼被預先設置呼轉至語音平臺。當被叫用戶回撥時就會撥通

這個語音平臺。而語音平臺播放的正是中獎通知、六合彩信息等引誘人受騙的詐騙信息。

這種手機電話詐騙犯罪活動對我們公司造成很大負面影響：1.產生巨量無計費呼叫，消耗大量網絡容量資源。

2.小區(qū)網絡性能下降，使其它用戶接通性能下降，滿意度下降；3.假如用戶不慎上當受騙，將給用戶造成經濟損失，損害我公司在用戶心

目中的形象。

4.犯罪分子24小時不間斷撥打電話，即使用戶不上當，也會被這些電話

影響其正常的作息。目前普遍的處理手段如下：1.停用詐騙語音信箱

接到用戶投訴后，可根據詐騙電話呼轉的語音信箱，取證確認后停用該語音信箱。但由于語音信箱可簡易申請且無法預先審查，犯罪分子可輕易批量申請新的語音信箱繼續(xù)進行詐騙，堵不勝堵。

2.將呼叫號碼停機

接到用戶投訴后，可取證確認后停用該詐騙電話號碼。但事實證明這種方法收效甚微，由于犯罪分子所用SIM卡幾乎都是外省號碼，跨省停機的流程時間較長，且犯罪分子手中存有大量SIM卡，隨時替換已停機的SIM卡，停不勝停。

3.向公安機關報案

由于小區(qū)覆蓋范圍內的民居眾多，公安機關現有的定位手段有限，無法準確確定犯罪分子的具體位置，而且嫌疑人采取打一槍換一個地方的形式作案，不斷更換撥號的地點和取款的地點，與警方打“游擊戰(zhàn)”，使得無法破案或破案成本極高。

201*年惠州境內開始出現的“響一聲”詐騙電話，給網絡性能和公司形象造成嚴重影響。在傳統(tǒng)處理手段無效的情況下，惠州公司轉換思維方式，變被動應對為主動出擊。我們利用泰克掃頻儀等設備準確的定位詐騙電話犯罪人員的窩點，協助公安人員成功破獲了這類案件，從源頭上打擊了詐騙電話活動，有效制止這種犯罪活動的蔓延，保障網絡安全。

三、原理

泰克測試儀器是現場測試蜂窩小區(qū)基站最佳的射頻測試儀，外形如下圖所示。泰克YBT250測試模塊具有基站測試、頻譜分析、干擾分析與定位功能。我們打擊非法詐騙電話采用的正是YBT250基站測試模塊中的干擾與定位功能，精確定位電話詐騙窩點。

泰克掃頻儀器外形

為了精確測試干擾信號，YBT250干擾選件最低測試電平達-134dBm。這種靈敏度對分析小區(qū)射頻特性是非常理想的。YBT250具有頻率、幅度、時間三維頻譜顯示，捕捉與時間相關的頻譜信息，對間歇、周期性、幅度起伏不定干擾的查找非常有利。

YBT250可以將干擾信號強度轉化為音頻，通過揚聲器輸出，音頻的頻率高低代表干擾的強弱。與定向天線配合，來確定干擾的來自的方向。在定向時，YBT250將顯示刷新速率降低，來提高定向的實時性。

我們采取泰克掃頻儀器進行現場測試定位分析，主要是利用掃頻儀測試上行信號的強弱程度，對犯罪窩點進行精確定位。

掃頻測試儀連接GSM900M八木天線，當天線接收到的射頻信號越強，那么儀器脈沖波形波動就越大，表明越靠近射頻信號源頭。當詐騙電話窩點放置的非法撥打的手機數量越多，產生的射頻信號就越強，掃頻測試儀接收到的上行信號電平就越高，甚至移動整個頻段帶寬（上行頻段：890至909）底噪電平都將提高，如下圖所示。

根據以上的原理，我們對惠州地區(qū)存在“響一聲”的詐騙電話窩點，開展了統(tǒng)一的打擊行動。

四、實施步驟

4.1“響一聲”詐騙電話小區(qū)的基本特征

從統(tǒng)計指標看，“響一聲”詐騙電話小區(qū)一般具有以下基本特征（以松園坑1和鎮(zhèn)隆1為例，數據取自201*年3月26日全天24小時話統(tǒng)）：

A、平均通話時長很短，大約在5至15秒間，而普通小區(qū)平均通話時長多在30秒以上。小區(qū)通話時長（秒）100.0090.0080.0070.0060.0050.0040.0030.0020.0010.000.00H41松園坑1（詐騙小區(qū)）H21鎮(zhèn)隆1（正常小區(qū)）B、TCH申請數一般在全天維持在較高水平。

TCH申請數（次）26000240002201*201*01800016000140001201*10000800060004000201*0H41松園坑1（詐騙小區(qū)）H21鎮(zhèn)隆1（正常小區(qū)）C、全天24小時話務分布較均勻，即使在零晨時段話務仍較高。小區(qū)話務量（ERL）100.0090.0080.0070.0060.0050.0040.0030.0020.0010.000.00H41松園坑1（詐騙小區(qū)）H21鎮(zhèn)隆1（正常小區(qū)）D、TCH擁塞數比較高。

TCH擁塞數（次）201*01800016000140001201*10000800060004000201*0H41松園坑1（詐騙小區(qū)）H21鎮(zhèn)隆1（正常小區(qū)）4.2實施步驟

1)根據話務統(tǒng)計初步判定“響一聲”詐騙電話小區(qū)

2)取證：與網維中心核心室進行溝通，由其在A-BIS口掛表抓取信令包，截取

IMSI號，對這些號碼歸類，錄音，作為報案材料和證據

3)對參加行動的人員進行統(tǒng)一培訓；通過CTR、MTR測量的信號強度和TA進行

初步定位；事先偵查街區(qū)地形制訂掃頻區(qū)域和線路，提高判斷能力和速度；4)報案：詐騙電話犯罪分子非常狡猾，經常在我們剛剛定位到詐騙窩點后的當

晚就會轉移地點。事先向當地派出所報案，公安干警在我們查到詐騙電話窩點后，及時趕到現場進行抓獲。

5)定位：在BSC通過CTR分析，話務統(tǒng)計，得到大致覆蓋范圍，然后到現場地

毯式掃頻，進行精確定位

6)搗毀窩點：之前已經向當地公安局報案，在精確定位后通知公安部門，公安

干警迅速趕到現場，抓獲犯罪分子和繳獲贓物。

五、取得成效

5.1繳獲贓物

惠州公司的清剿行動取得了圓滿成功，犯罪窩點定位準確率100％，搗毀率100％。201*年7月至201*年12月共搗毀詐騙電話犯罪窩點10個，抓捕犯罪嫌疑人4名，繳獲用于撥打的手機終端748部，臺式電腦2臺，筆記本電腦1臺，以及大量的充值卡、銀行卡等犯罪工具。詐騙電話的撥打頻率是10秒/次，每部手機平均每天的呼叫高達8640次，748部每天可減少652.1萬次詐騙呼叫。

在搗毀犯罪窩點的同時，惠州的網絡質量得到了顯著的改善，10個被搗毀窩點所在小區(qū)的話務恢復正常，網絡中的其他詐騙電話窩點在打擊行動的震懾下也均停止了撥打行動，全網晚忙時TCH擁塞數（不含切換）減少58.1％，TCH擁塞率（不含切換）減少50.1％。

作案現場人贓并獲

繳獲的SIM卡繳獲的手機

繳獲的撥號器繳獲的號碼段資料

5.2指標對比

1、“響一聲”詐騙小區(qū)指標對比：

TCH申請數小區(qū)打擊前H42發(fā)水米2H61國美H62下埔大道2H61麥迪新村1H41松園坑1E42新南海漁村2E82南門2E82南壇北路17201*10002211507751545931182971544515580打擊后151068527701715366251948155489打擊前4201*16383582542532382493317803777打擊后061300000TCH擁塞數EK1約場1D72紅星11084819078520201*15092078002、全網指標對比（晚忙時）：A、擁塞數

擁塞次數700000.00600000.00500000.00400000.00300000.00201*00.00100000.000.00全網的TCH擁塞數從最高的大約50萬次下降到約20萬次。B、擁塞率

擁塞率14.0012.0010.008.006.004.002.000.00全網的TCH擁塞率從最高的大約10%下降到大約5%。

5.3新的發(fā)現

通過此次行動，還發(fā)現了一些潛在的通信網絡漏洞。如部分非法號碼利用彩鈴平臺漏洞：DIY詐騙彩鈴，在不接聽用戶回撥的情況下，通過播放詐騙彩鈴散布詐騙信息；還有部分非法電話轉接到河南鄭州鐵通的一批號碼，用戶回撥該號碼可聽到詐騙語音，但是整個通話過程中無應答信號，不扣費，從通話過程判斷疑似彩鈴。

彩鈴加加功能

自動撥號器外形自動撥號器電路板

此外，犯罪嫌疑人使用的自動撥號器是采用可編程芯片控制的，并且所有撥號器在開機后按照預先設置的號段進行逐個撥打，撥打頻率可以達到6次/分鐘，在本次查獲的所有自動撥號器的電路板上均有“恒康”的標志。

六、案例“松園坑1”小區(qū)詐騙電話打擊過程

（一）確定松園坑1為“響一聲”詐騙電話小區(qū)

從話務統(tǒng)計指標來看，H41松園坑1符合詐騙電話小區(qū)的基本特征；下面是201*年3月26日H41松園坑1主要指標情況：

DATE080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326080326PERIOD0000010001000201*201*300030004000400050005000600060007000700080008000900090010001000110011001201*201*3001300140014001500150016001600170017001800180019001900201*201*210021002200CELLNAMEH41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1H41松園坑1通話時長11.209.209.448.238.348.379.6512.0713.3413.4613.3912.9513.2211.0210.7410.8411.0811.6712.5213.7514.6914.44指配成功數21948217201938821624212862123918875178411923419588205332087120496222372303823268231542314421995212461961719894話務量72.4057.3052.1350.3150.1650.1152.5764.5478.1882.4685.5283.9186.8775.6675.0476.4678.6782.9786.1592.5592.6691.15擁塞次數3995369400390294314156508361087869634980718377683367737588649573231087310001127501010803260803262201*30023000000H41松園坑1H41松園坑114.5613.40197161962090.8781.2698634933（二）取證

網維中心核心室的同事通過在A-BIS口掛表抓信令包，截取IMSI號，對詐騙電話進行錄音，作為報案材料和證據。附錄音文件：

（三）定位

1、對”響一聲”電話小區(qū)定義凌晨四點的CTR，確立“響一聲”窩點與基站的大概的距離。

以H41松園坑1為例：

注：藍色柱狀為測量數

1）凌晨4：00的CTR測量圖一：0個TA（550米以內）

圖二：1個TA（1100米）

圖三：2個TA（1650米以內）

圖四：整體圖

H41SYK1凌晨的CTR測量圖表明，在2個TA處的測量數最多，異常話務區(qū)域在距離H41松園坑1大約2TA（1650米）處，信號強度在74-85DBM之間。B、松園坑1的對打小區(qū)H41YCH2的CTR測量

H41YCH2的測量數最多的集中在2個TA處，信號強度在83-89DBM之間。2、從話務切換指標進一步確定異常話務區(qū)域與周圍小區(qū)的關系

源小區(qū)目標小區(qū)總需求K小區(qū)需求31465787855114341416113045106604727092H41SYK1H41HTN13181H41SYK1H41HTN25987H41SYK1H41HTN3872H41SYK1H41NKG2116H41SYK1H41NKG334H41SYK1H41SYK21456H41SYK1H41SYK311559H41SYK1H41YCH15436H41SYK1H41YCH260774H41SYK1H41YCH37175由上切換數據可知，H41SYK1與H41YCH2的切換最為頻繁，可見詐騙電話窩點應在與H41約場2對打的位置；與H41SYK3的切換也比較多，可見詐騙電話窩點位置略偏向H41松園坑3。3、初步懷疑區(qū)域

通過以上分析，得出詐騙電話窩點大約所處位置綜述：詐騙電話窩點在距離H41松園坑1大約2TA處，信號強度在74-85DBM之間；并在H41約場2對打的位置，2個TA（1650米），其信號強度在83-89DBM；詐騙電話窩點位置略偏向H41松園坑3。4、掃頻

在4月21日，開始松園坑1的掃頻。考慮到松園坑處于郊區(qū)，覆蓋范圍相對較廣，這次掃頻共出動了四組掃頻定位小組協同作戰(zhàn)。掃頻的主要過程：

1、首先到松園坑的天臺，察看松園坑1小區(qū)的環(huán)境，松園坑1覆蓋的區(qū)域主要有廠房和民居。如下照片所示：

紅圈位置為懷疑區(qū)域

2、根據在BSC端得到的分析數據，通過道路測試畫出一個范圍（距離H41松園坑1大約TA值為2處，信號強度在-74至-85dBm之間；并在H41約場2小區(qū)方向正對的位置，TA值為2，其信號強度在-83至-89dBm）。從詐騙電話窩點存在的可能性來看，掃頻側重于出租屋和民居。3、地毯式掃頻

在現場將掃頻儀的頻率范圍設定為890至909的GSM上行頻段，定位小組逐條街巷的進行掃頻，同時仔細觀察頻率的波動情況。在經過大約一個小時后，第2掃頻小組發(fā)現了一個小巷子，掃頻儀有了明顯的波動。

而掃頻儀在常態(tài)下的波形如下圖：

詐騙電話窩點的出租屋位置：

至此，基本可以確定詐騙電話窩點存在于此。（四）搗毀窩點

確定詐騙電話窩點以后，馬上聯系公安部門。公安干警迅速到達現場，將這個詐騙電話的窩點一舉搗毀。

六、總結

惠州公司聯合公安部門進行的打擊“響一聲”詐騙電話的行動取得了豐碩成果。積極響應了工業(yè)和信息化部的嚴打“響一聲”電話要求，沉重打擊了“響一聲”詐騙電話犯罪分子的囂張氣焰，也體現了中國移動“正德厚生、臻于至善”的企業(yè)文化核心和社會責任感。

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