國富論讀書筆記（一）

　　《國富論》，全名《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》。作者亞當·斯密是英國政治經(jīng)濟學古典學派的創(chuàng)立者。該書初版于１７７６年，與美國的《獨立宣言》同年發(fā)表。

　　亞當·斯密被奉為“經(jīng)濟學之父”。而《國富論》在其成文之后的200多年時間里，先后贏得了無數(shù)榮譽：“西方經(jīng)濟學的‘圣經(jīng)”、“經(jīng)濟學的百科全書”、“影響世界歷史的１０本書之一”等。英國著名歷史學家巴克勒在其名著《文明史》中，甚至認為“從最終效果來看，這也許是迄今最重要的書”，“這本書對人類幸福做出的貢獻，超過了所有名垂青史的政治家和立法者所做貢獻的總和”。

　　更為眾多經(jīng)濟學家所“迷惑”的是，亞當·斯密200多年前所做的這本經(jīng)濟學的奠基之作，仍然涵括了我們今天經(jīng)濟活動和經(jīng)濟研究的方方面面，而且它結(jié)構(gòu)嚴謹，無懈可擊。

　　在《國富論》里，亞當·斯密在否定重農(nóng)主義和批判重商主義的基礎(chǔ)上，說明了分工和貿(mào)易如何增加國民財富，并界定了君主或國家的職責和收入來源。全書分為5篇，作者在《導論及全書設(shè)計》中說，“本書前四篇的目的，在于說明廣大人民的收入是怎樣構(gòu)成的，并說明供應各時代各國民每年消費的資源，究竟有什么性質(zhì)。第五篇即最后一篇所討論的，是君主或國家的收入。”具體而言，第一篇討論的是勞動生產(chǎn)力改良的原因，以及產(chǎn)品在不同階層之間自然分配的順序。第二篇討論的是資產(chǎn)的分類、性質(zhì)、儲蓄和使用。第三篇以羅馬帝王衰落之后，歐洲農(nóng)業(yè)發(fā)展所受的制約及其農(nóng)村的衰落，和商業(yè)城市興起的實際，探討了財富增長的不同路徑。第四篇則在此基礎(chǔ)上，從當時最受推崇的重商主義開始，論述了重商主義和重農(nóng)主義兩種政治經(jīng)濟體系的后果。第五篇則討論君主或國家的開支方向和收入來源。

　　亞當·斯密在論述所有問題時，都有一個基本的前提，這個前提總是被他或隱或顯的提及：在經(jīng)濟生活中，每個人都追求自己的利益，經(jīng)濟的出發(fā)點是利己心（這應該就是現(xiàn)代經(jīng)濟學中“理性經(jīng)濟人”的來源）。斯密在全書中主要提出了以下觀點：

　　1.“看不見的手”的作用。每一個行為的動機，主要在于利己，求得自己的利益。利己心是人類一切經(jīng)濟行為的推動力。而且利己性并不是值得反對或摒棄的，這是人性的一面，是一種自然現(xiàn)象。個人自私可以有助于整個社會福利。

　　2.勞動率增長的關(guān)鍵在于分工協(xié)作。斯密在書中第一篇第一章以制針業(yè)為例子，來說明分工所帶來的生產(chǎn)率的巨大改進。分工以及勞動的劃分促進了專業(yè)化作業(yè)。而對專業(yè)化作業(yè)的追求，導致了工廠制度的誕生。

　　3.勞動價值論。作者在第一篇第五章（24—36頁）論述商品的真實價格和名義價值（應該就對應于馬克思經(jīng)濟學觀的價值和價格）時，提出了勞動價值理論。作者開篇就說道，一個人是貧是富，就看他能在什么程度上享受人生的必需品、便利品和娛樂品。但自分工完全確立以來，各人所需要的物品，僅有極小部分仰給于自己勞動，最大部分卻須仰給于他人勞動。所以，他是貧是富，要看他能夠支配多少勞動，換言之，要看他能夠購買多少勞動。一個人占有某貨物，但不愿自己消費，而愿用以交換他物，對他說來，這貨物的價值，等于使他能購買或能支配的勞動量。因此，勞動是衡量一切商品交換價值的真實尺度。斯密同時否定了舊重農(nóng)主義所謂土地是價值的重要來源的論點。

　　4.主張“自由放任”的經(jīng)濟政策。作者在第四篇“政治經(jīng)濟學體系”中，討論了兩種經(jīng)濟制度（重商制度和重農(nóng)制度）的原理和弊端。并提出了自己的主張：自由放任。作者極力論述了無論根據(jù)重商主義還是其他原則，對幾乎所有商品的進口實施限制都是不合理的，他認為，“為阻止進口或減少進口而設(shè)立的關(guān)稅，則顯然是既破壞貿(mào)易自由也有損于關(guān)稅收入的。”（第339頁）。他極力倡導自由貿(mào)易。他還主張國家與國家之間要像個人與個人之間那樣實行分工。他認為國家不應對商業(yè)（無論是對內(nèi)還是對外）加以任何限制，只有這樣，才能實現(xiàn)國家的充分發(fā)展和繁榮。

　　5.政治經(jīng)濟學的目的。斯密認為政治經(jīng)濟學的目的在于促進國民財富的增長，在于協(xié)調(diào)社會中人與人的利益，并避免犧牲其中任何一方的利益。“政治經(jīng)濟學的目標是使人民和君主都富裕起來”（第309頁）。

　　6.政府在經(jīng)濟活動中的責任。斯密主張限制國家干預經(jīng)濟。國家的職責應該是維護國家安全、環(huán)境的和平安全、個人公平競爭，并避免各種壟斷。換言之，國家應充當?shù)氖鞘匾谷说慕巧��?/p>

　　7.政府的開支。政府的開支體現(xiàn)著政府的責任，政府的開支包括以下幾個方面：國防、司法、公共工程和公共機構(gòu)、維護國家尊嚴。在論述“建立和維持不能為個人帶來利潤的公共工程和公共機構(gòu)”時，斯密還特別詳述了“為社會商業(yè)提供便利”和“促進人民教育”的開支。

　　8.國家有支出就要有收入，收入主要來自賦稅。斯密否定了舊重商主義所謂國家應該儲存大量金幣的做法，也否定了國家靠經(jīng)營專屬于自己的公共資本或土地以獲取收入的做法。他認為那樣“看似對人民個人無損，但其實是對全社會造成了損害。”他主張為社會全體利益考慮，“不如拍賣王室領(lǐng)地，分配給人民”。而君主的收入則由人民提供其他收入來替代。換言之，“人民必須從自己私有的收入中拿出一部分上繳給君主或國家，以彌補公共收入。”

　　9.賦稅四原則：1公平2穩(wěn)定3征收便利4遵守經(jīng)濟原則，避免妨礙人民經(jīng)營和給人民增加更多負擔。

　　讀罷此書，我最深的感受，是亞當·斯密建立在大量的充分的事實基礎(chǔ)之上的嚴密論證，開創(chuàng)了經(jīng)濟學科的理性思辨?zhèn)鹘y(tǒng)。真不愧是經(jīng)濟學科的“奠基”之作。國內(nèi)經(jīng)濟學家，哪怕是一些權(quán)威學者（諸如吳敬璉、張維迎、樊綱之流），都應該好好的首先繼承這個傳統(tǒng)，其次才是其思想和觀點。當然，國內(nèi)也有一批斯密忠實的學生，仍然在世的有清華大學人文學院的秦暉、人大農(nóng)發(fā)學院院長溫鐵軍，天則經(jīng)濟研究所創(chuàng)辦人矛于軾，以及中歐國際工商學院院長劉吉等，他們腳踏實地搞研究的精神是值得人尊敬的。

　　國富論讀書筆記（二）

　　文/匡廬

　　人總是有種惰性，能躺著決不坐著，能坐著絕不站著；讀書也是這樣，能看視頻的懶得看書，這就是為什么，很多人不看《三國演義》不看《三國志》，而愿意聽易中天來說三國，易中天還算一個不錯的學者，但于丹褻瀆了《論語》還不夠，還要去玷污《莊子》，實在是讓我想抓狂。這可能都是因為現(xiàn)代人的惰性吧，寧愿吃別人嚼過吐出來的東西，而不愿意自己去親自品嘗吧。

　　身邊也有不少朋友愛讀書，但總是只看一些暢銷書，對于一些經(jīng)典，總是躲開繞開，其實我自己也經(jīng)常這樣，以為自己看了不少書，但有重量的，夠分量的實在有限。即使看了，但總是亂亂的收獲不大。這就太可惜了，如同春天播種了，夏天施肥了，驚嘆著秋天燦爛的麥浪，而忘了去收割。雖說以前也寫過一些書評，但都只限于粗略的感想，而沒有消化性的分析。所以，這種習慣必須改掉，得養(yǎng)成寫讀書筆記的習慣。那就從經(jīng)濟學的開山祖師亞當·斯密的《國民財富的性質(zhì)與原因的研究》開始吧。

　　今晚（09年3月13日），終于把亞當·斯密《國民財富的性質(zhì)與原因的研究》看完了，翻到最后幾頁時，還隱隱然依依不舍。這本書我看了挺長時間，斷斷續(xù)續(xù)的快兩個月了，看的挺細，一想到斯密幾乎花了30年時間的積累，整整寫了8年，我這么快就看完，實在過于倉促。真所謂，“看書難，寫書更難”。這本書值得我，值得每一個經(jīng)濟學人每年都看一遍，找到來時的路。

　　我看的這個版本可以說是國內(nèi)最好的版本了，商務印書館出的，譯者是郭大力和王亞南，總計約60萬字。分上下兩冊，上冊是72年一版一印，是我去年8月在南嶺書市時買的，好像是花了5元錢吧，實在是太值了；下冊是從圖書館借的，74年一版一印。

　　沒能找到英文版，但從中文版看來，可以說全書字字珠璣，實在達到了“字不得減”的境界，這可能與譯者也有關(guān)吧，這本書早在1931年就由郭王二人翻譯過了，65年又加以修訂，所以非常好，郭王兩人也是中國經(jīng)濟學界的前輩，現(xiàn)在廈門大學的WISE指的就是“王亞南經(jīng)濟研究院”。此乃題外話了。英文版日后一定要想法弄到，某新版本的譯者在序言中說，他實在是太驚嘆斯密的文筆了，所以我的好好學學，說不定還是我英文寫作的典范。

　　也許本就是懷著崇敬的心態(tài)去看的，也許如錢鐘書說的信而好古，“我們思慕古代不一定是尊敬祖先，也許只是喜歡小孩子，并非為敬老，也許是賣老。沒有老頭子肯承認自己是衰朽頑固的，所以我們也相信現(xiàn)代一切，在價值上、品格上都比了古代進步。”后來看到哈耶克[1]在《自由憲章》中這樣的一段話才覺得道出實情，我們在看古人的作品時，總是感到“英雄所見略同”，其實使這些略同的觀念早就從古人以來已漸漸成為人們的常識。這本書也讓我不斷的驚嘆，難怪連一向在經(jīng)濟學界以個性著稱的弗里德曼都在斯密的墳前喃喃自語，我們一直沒能走出先生的思想范疇，卻時不時的走錯方向。

　　在閱讀時，我腦海中不斷翻騰的經(jīng)濟學概念幾乎一一的都能從這找到出處，雖沒有后人的修飾，精確，但基本思想是一樣的。但也許這還不是最終的來源，也許壓根就沒有來源，“真理具有樸素性，一旦說出來，人人似乎覺得無需證明”。斯密將西方幾千年的經(jīng)濟學思想做了一次梳理的功勞還是無人能及的，如同牛頓的《自然哲學原理》，所謂集大成者就是這樣。希望自己將來有機會能到英國去，能到斯密的墳前拜祭一番，表達我無比的敬意。

　　客套的話就不多說了，說內(nèi)容吧，這本書分為序論和正文五篇：

　　第一篇主要講生產(chǎn)力增進的原因，包括分工的研究，貨幣的起源及效用，商品價格的組成，勞動工資，資本利潤等這基本囊括了現(xiàn)代微觀經(jīng)濟學的基本方面。由于1776年之際，農(nóng)業(yè)占國民財富的主要部分，所以第十一章“論地租”占了非常大的篇幅。

　　現(xiàn)代經(jīng)濟學的一個大派可能就是這里的一章節(jié)，比如楊小凱[2]的超邊際分析學派，基本思想就是多第一章“論分工”的細化研究，楊小凱非�？粗胤止�，斯密也很看重分工，認為分工是生產(chǎn)力增進的原因。而且指出分工受市場規(guī)模的限制，也就是市場越大，分工越細。市場的本質(zhì)在于交換，用后來李嘉圖的“比較優(yōu)勢”的術(shù)語來說，就是交換能夠發(fā)揮比較優(yōu)勢，從而能夠達到互利。（說到這，我要感謝一些李嘉圖，感謝一下曼昆，就是因為這個“比較優(yōu)勢”的感念，才讓我徹底決定轉(zhuǎn)向經(jīng)濟學，因為它解決了困擾我的一個問題“共產(chǎn)主義的可能性”，有了這個“比較優(yōu)勢”，我就找到了徹底否定“共產(chǎn)主義”的武器了，此乃后話，以后詳述）。

　　看完這章，我聯(lián)系中國的情況，產(chǎn)生一個想法：60年代初大饑荒，所謂的自然災害，之所以為造成那么嚴重的后果，其實最大的禍首就是對于市場的破壞，對市場的割裂，這當然只是我的猜測，我還需要數(shù)據(jù)來驗證，這就留待研究生時再研究吧。但這話題可能有點敏感，有點危險。關(guān)于市場的割裂，其實在明朝也是非常嚴重的，明初，朱元璋稱帝后，他非常害怕像他一樣的農(nóng)民來反他，于是在各地都派有駐兵，他想了一個貽害無窮的招數(shù)——各地駐軍的供養(yǎng)由附近的人民供養(yǎng)。這表面上看來能夠減輕人民的負擔，但由于失去了牽制駐軍的力量，所以給人民帶來了莫大的苦難，更嚴重的是阻礙的市場的發(fā)展，使中國從此進入了自給自足的小農(nóng)經(jīng)濟。根據(jù)劍橋大學李約瑟博士的《中國科學科技史》的數(shù)據(jù)表明，宋朝末年，也就是清明上河圖畫的那個時代，當時中國的經(jīng)濟發(fā)展到了前所未有的巔峰，人均產(chǎn)值也是后代的元明清所沒能超越的。民間傳說，朱元璋仇視商人，殺了鼎力資助過他的沈萬三。有點研究，但我堅信，市場的擴大會促進分工的細化，分工的細化會促進生產(chǎn)力的發(fā)展。

　　關(guān)于地租這一塊，由于大陸受馬克思的毒害實在是太深，有必要重新構(gòu)建地租學說，特別是中國現(xiàn)在已開始恢復農(nóng)村土地自由流轉(zhuǎn)。不然將來意識形態(tài)將會是一個莫大的阻力。

　　第二篇——論資財?shù)男再|(zhì)及其蓄積和用途

　　這一篇討論了資本，對資本進行了分類，后來的李嘉圖，以及馬克思繼承他的分類方法。對資本不是我感興趣的，其中我尤其對于“利息”感興趣，似乎所有的文明都對這樣

　　下冊明天就要完了，先寫完下冊吧：

　　下冊比上冊更有意思，更好看更好懂些。主要側(cè)重于現(xiàn)在的制度經(jīng)濟學，或者說公共經(jīng)濟學的，其中系統(tǒng)的討論了政府的各種職能，駁斥了當時流行的，現(xiàn)在仍然存在很多人的腦中的“重商主義”的觀點。“重商主義”認為，黃金白銀是一個國家財富的象征，所以國家應該盡量的積累黃金白銀，這樣自然而然的會產(chǎn)生貿(mào)易保護主義，鼓勵出口，壓制進口。

　　這一點，不知道何時也不知不覺的成為滲透中國人血液的觀點。也許源頭可以從歷史書上找到，近代史上我們會看到“出超”“入超”這樣兩個概念，無論是歷史書，還是老師似乎都隱隱約約向我們灌輸這樣的一個觀點：“出超比入超好”。這就是為什么，我們中國改革開放30年，會這么的熱衷于“創(chuàng)匯”，以至于現(xiàn)在都有不知道該怎么花的錢。這是好嗎？一點都不好，隱患無窮，我真擔心中國會成為這次金融風暴的中心，美國大概花兩年時間就能走出危機，而我們中國也許至少的花三年，我甚至有時悲觀的認為，中國走不出去。當然也許是我自己情緒低落時的悲觀判斷吧，因為一個人都世界的判斷往往不是在于這個世界客觀是怎樣，而是在于這個人對自己的信心。因為我忽略了中國人不可思議的忍耐力，不可思議的惰性，經(jīng)濟學上可以稱為粘性。

　　今年是個敏感的年份，我也得小心自己的言論，說不定那天就被人叫去“喝茶”，當然我寫的東西，看的人還是很有限的，可能除了我自己之外，不知道還會有誰，不管哪，那就自己玩吧，象蘭曉龍說的“我從來就在和自己玩”。還是回到斯密吧，第七章“論殖民地”尤其精彩，說說當時的背景吧，作者寫到這時大概是1775年，要知道1776年就是美國發(fā)表《獨立宣言》的時候，當時幾乎所有的英國人都是以為，北美的那幫人肯定是數(shù)典忘祖，居然干預反叛自己的國家。但斯密居然能夠站在一個很客觀的角度分析這個新新政府產(chǎn)生的原因，以及發(fā)展的趨勢，對這個政府更多的是持寬容的態(tài)度，這實在是太不容易了。有時候不能不讓人感慨，這世界有太多的巧合，1776年《國富論》的發(fā)表和《獨立宣言》的發(fā)表無疑也是一個巧合，更巧合的是，《國富論》幾乎是這個新興國家的治國綱領(lǐng)，更準確的說是后面《美國憲法》形成的思想基礎(chǔ)。從而也決定了人類社會發(fā)展的方向，可謂人類偉大的杰作。

　　第五篇——論君主或國家的收入

　　我印象非常深刻的是對“司法”和“教育”的論述尤其精彩，提出了法庭也應該想商店一樣引入競爭機制，而不能以地域來進行壟斷。()這樣如果各法庭就會迫于生存壓力而會做出相對公正的判斷，如同我們的宋朝時“包青天”那樣，就因為大家覺得包拯的斷案具有相對的公正。這對中國當下的司法尤其具有參考性，我們中國現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)很多的人民有冤無處訴的情況，這就是為什么每年都有那么多人要“上訪”的緣故，人民已經(jīng)很沒有安全感了，前一段時間發(fā)生的什么“躲貓貓”，唯有嘆息。

　　關(guān)于教育，我實在也有太多的想說的，教育從來就是一個國家的公共支出的部分，而我們居然能夠想出教育產(chǎn)業(yè)化來，實在是用卑鄙下流來形容也是不為過的。我們的教育支出從來就沒有超過國家歲入的3%，2007年占2.09798%，2008年占2.607%，教育法都規(guī)定了至少4%，而世界平均水平是6%，臺灣達到9%——12%，可見我們口口聲聲喊著“再苦不能苦孩子，再窮不能窮教育”，可政府實在是太太太……很多人覺得我們的教育改革開放后發(fā)展很快，尤其是高等教育，由原來的入學率3%提高到20%，而實際情況是怎么樣呢。近30年來，我們的大學數(shù)量不但沒有增多，反而不斷的減少，我們不過是將原來的“中專”提升為“大專”，將“學院”變?yōu)?ldquo;大學”，高中以上的學校數(shù)量反而可能沒有增加。這就如同說在魚缸不斷減少的情況下，不斷的往魚缸放入更多的魚苗。這就是為什么中國的大學動不動就是好幾萬人，比人家一個國家的人可能還有多，一個國家大了可能不是壞事，但一個學校大了，絕對不是好事。關(guān)于這個問題，以后詳加論述吧，這里面牽涉到獨立辦學的，沒有言論自由，沒有結(jié)社自由，中國的大學是不能走上獨立的，也就是沒有出路的。這個問題日后必將成為改革的突破口。

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