201*年郵政理財(cái)專(zhuān)柜工作職責(zé)1

關(guān)于江夏區(qū)郵政局理財(cái)專(zhuān)柜職責(zé)的管理辦法（試行）

為優(yōu)化勞動(dòng)組織形式，提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)能力，同時(shí)為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和商業(yè)化運(yùn)作的需要，充分調(diào)動(dòng)理財(cái)專(zhuān)柜的工作積極性，強(qiáng)化支局內(nèi)控管理，不斷提高支局的產(chǎn)能，現(xiàn)結(jié)合實(shí)際，制定郵政金融理財(cái)專(zhuān)柜工資績(jī)效管理辦法和理財(cái)專(zhuān)柜職責(zé)。

一、工資績(jī)效管理辦法

（一）對(duì)象：全局理財(cái)專(zhuān)柜客戶(hù)經(jīng)理。

（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核發(fā)。（三）具體辦法：（1）底薪：基本工資。

（2）提成：由柜員對(duì)理財(cái)意向客戶(hù)交由專(zhuān)柜辦理業(yè)務(wù)，按業(yè)務(wù)提成獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)專(zhuān)柜與柜員按2:8的比例分配，專(zhuān)柜自身辦理業(yè)務(wù)按8：2與支局柜員進(jìn)行分配。

（3）考核：考核標(biāo)準(zhǔn)以二季度競(jìng)賽辦法為準(zhǔn)。（四）操作模式：

（1）自201*年月日起，支局配備理財(cái)專(zhuān)柜人員的柜員不能辦理保險(xiǎn)及理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)，全部移交理財(cái)專(zhuān)柜辦理。柜員只負(fù)責(zé)把有理財(cái)意向的客戶(hù)引導(dǎo)給理財(cái)專(zhuān)柜，由理財(cái)專(zhuān)柜負(fù)責(zé)接待業(yè)務(wù)宣傳和辦理保險(xiǎn)及理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)。

（2）柜員不得與客戶(hù)長(zhǎng)談，以免影響窗戶(hù)正常營(yíng)業(yè)秩序。理財(cái)專(zhuān)柜必須對(duì)柜員進(jìn)行監(jiān)督管理，如柜員有違規(guī)現(xiàn)象，可對(duì)柜員進(jìn)行“一次勸告，二次考核”，考核標(biāo)準(zhǔn)為每次10-50元。由理財(cái)專(zhuān)柜經(jīng)理向支局長(zhǎng)匯報(bào)，由支局提交考核意見(jiàn)報(bào)經(jīng)營(yíng)服務(wù)部進(jìn)行當(dāng)月考核。

（3）理財(cái)專(zhuān)柜必須根據(jù)客戶(hù)需求向客戶(hù)介紹相關(guān)的保險(xiǎn)及理財(cái)產(chǎn)品，不得對(duì)客戶(hù)有隱瞞、欺騙和強(qiáng)行銷(xiāo)售行為。

二、理財(cái)專(zhuān)柜職責(zé)

（一）理財(cái)專(zhuān)柜對(duì)內(nèi)崗位職責(zé)

（1）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范柜員業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格督促柜員按規(guī)程處理業(yè)務(wù)，協(xié)助支局長(zhǎng)授權(quán)管理網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的工作。

（2）負(fù)責(zé)對(duì)前臺(tái)柜員相關(guān)合規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。

（3）負(fù)責(zé)窗口柜員的監(jiān)督管理，并及時(shí)糾正違反規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。如柜員不聽(tīng)勸告，在規(guī)定權(quán)限內(nèi)可對(duì)柜員提出考核意見(jiàn)報(bào)支局長(zhǎng)。

（二）理財(cái)專(zhuān)柜對(duì)外工作職責(zé)：

（1）負(fù)責(zé)支局大堂客戶(hù)的業(yè)務(wù)咨詢(xún)。熱情、誠(chéng)懇、耐心、準(zhǔn)確地解答客戶(hù)的業(yè)務(wù)咨詢(xún)。

（2）收集信息。利用在大廳內(nèi)服務(wù)，可以近距離接觸客戶(hù)的優(yōu)勢(shì)，廣泛收集市場(chǎng)信息和客戶(hù)信息，充分挖掘重點(diǎn)客戶(hù)資源，記錄重點(diǎn)客戶(hù)服務(wù)信息，用適當(dāng)?shù)姆绞脚c重點(diǎn)客戶(hù)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的關(guān)系。

（3）調(diào)解爭(zhēng)議�？焖偻咨频靥幚砜蛻�(hù)提出的批評(píng)性意見(jiàn)，避免客戶(hù)與柜員發(fā)生直接爭(zhēng)執(zhí)，化解矛盾，減少客戶(hù)投訴。對(duì)客戶(hù)意見(jiàn)和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)回復(fù)。

（4）維持秩序，負(fù)責(zé)保持大廳整潔的衛(wèi)生環(huán)境以及對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的各類(lèi)設(shè)施整齊擺放和維護(hù)。根據(jù)柜面客戶(hù)排隊(duì)現(xiàn)象，及時(shí)進(jìn)行疏導(dǎo)，減少客戶(hù)等候時(shí)間；密切關(guān)注營(yíng)業(yè)場(chǎng)所動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告，維護(hù)銀行和客戶(hù)的資金及人身安全。

（5）定期歸納分析客戶(hù)信息、客戶(hù)需求及客戶(hù)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見(jiàn)，提出改進(jìn)的建議，以書(shū)面形式每月向支局長(zhǎng)報(bào)告一次（遇重大問(wèn)題隨時(shí)報(bào)告）。對(duì)理財(cái)專(zhuān)柜反映的問(wèn)題，網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)應(yīng)及時(shí)研究，并采取有針對(duì)性的措施加以解決。

網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)要?dú)w納和總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)和做法，每月向金融分局遞交一次書(shū)面小結(jié)，對(duì)好的經(jīng)驗(yàn)和做法以便向全局支局推廣。（三）理財(cái)專(zhuān)柜人員本職職責(zé)：

（一）信息收集。及時(shí)了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，收集、整理客戶(hù)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息，定期提供客戶(hù)開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)開(kāi)拓的建設(shè)性意見(jiàn)。

（二）客戶(hù)開(kāi)發(fā)。向客戶(hù)推介郵政理財(cái)業(yè)務(wù)，挖掘客戶(hù)需求，擴(kuò)大業(yè)務(wù)合作規(guī)模，開(kāi)發(fā)新客戶(hù)、做好客戶(hù)二次開(kāi)發(fā)。

（三）客戶(hù)維護(hù)。定期走訪客戶(hù)，及時(shí)向客戶(hù)提供有關(guān)新業(yè)務(wù)、優(yōu)惠政策、促銷(xiāo)活動(dòng)資料和信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)、對(duì)郵政服務(wù)的意見(jiàn)和建議等。向客戶(hù)提供理財(cái)建議，擬寫(xiě)理財(cái)建議書(shū)。及時(shí)處理客戶(hù)的咨詢(xún)、查詢(xún)、退保、投訴、賠償?shù)扔嘘P(guān)事宜，提供“一站式”服務(wù)。

（四）客戶(hù)資源管理。對(duì)負(fù)責(zé)的客戶(hù)信息進(jìn)行動(dòng)態(tài)維護(hù)和分析。（五）業(yè)務(wù)分析。負(fù)責(zé)向上級(jí)部門(mén)及時(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售信息、客戶(hù)需求和市場(chǎng)信息。以月為時(shí)間單位對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)、支局的業(yè)務(wù)發(fā)展以及周遍環(huán)境進(jìn)行經(jīng)營(yíng)分析并上報(bào)金融分局理財(cái)經(jīng)理；（六）負(fù)責(zé)理財(cái)專(zhuān)柜設(shè)備的日常運(yùn)用、維護(hù)和管理。（七）完成單位下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（八）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)、支局人員理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)和輔導(dǎo)工作。解決網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售理財(cái)遇到的各類(lèi)困難和疑問(wèn)。以月為時(shí)間單位深入分析總結(jié)案例，上報(bào)金融分局理財(cái)經(jīng)理。

（注：理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)主要包括：保險(xiǎn)、基金、國(guó)債、人民幣理財(cái)產(chǎn)品。）

擴(kuò)展閱讀：保安及理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

郵政金融網(wǎng)點(diǎn)保安人員崗位職責(zé)

1、遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，服從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的工作安排；2、熟悉掌握網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程及措施；3、負(fù)責(zé)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)的人身與財(cái)產(chǎn)安全工作；

4、完善管轄區(qū)域內(nèi)安全防范措施，每天定時(shí)或不定時(shí)巡視管轄區(qū)域的安全工作，并做好記錄，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的安全隱患要及時(shí)上報(bào)；

5、負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施、各類(lèi)設(shè)備、器材等的使用情況，保證其能正常運(yùn)行和使用；

6、負(fù)責(zé)來(lái)訪客戶(hù)的接待、引見(jiàn)及服務(wù)工作，提供網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)咨詢(xún)，疏導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)正常有序的辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)；

7、協(xié)調(diào)處理好客戶(hù)的各種糾紛和投訴事件，并做好登記；8、負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)廳內(nèi)及廳外的衛(wèi)生保潔工作；9、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作任務(wù)。

郵政金融網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，服從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的工作安排；2、持續(xù)加強(qiáng)對(duì)我行理財(cái)銷(xiāo)售制度、管理辦法、業(yè)務(wù)處理流程及各類(lèi)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，不斷提升業(yè)務(wù)技能、提高服務(wù)效率、改進(jìn)服務(wù)品質(zhì)、提升客戶(hù)滿意度；

3、負(fù)責(zé)各類(lèi)客戶(hù)的引導(dǎo)、服務(wù)工作，做好大堂貴賓客戶(hù)的識(shí)別、銜接、流轉(zhuǎn)與接待工作；

4、根據(jù)不同客戶(hù)的需求，提供專(zhuān)業(yè)的投資理財(cái)建議和規(guī)劃，幫助客戶(hù)達(dá)成理財(cái)目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合優(yōu)化配置，并定期調(diào)整，做好客戶(hù)跟蹤維護(hù)工作；

5、通過(guò)多種方式積極開(kāi)拓、挖掘、獲取VIP客戶(hù)，積極收集、登記并整理客戶(hù)信息，根據(jù)客戶(hù)資產(chǎn)狀況進(jìn)行客戶(hù)分層，并建立完備的客戶(hù)檔案，根據(jù)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)和投資偏好，有針對(duì)性的做好對(duì)客戶(hù)的日常經(jīng)營(yíng)維護(hù)與提升工作；

6、嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)要求及我行相關(guān)政策流程，保證合規(guī)操作；7、保證營(yíng)業(yè)廳內(nèi)和廳外環(huán)境整潔、有序，服務(wù)優(yōu)質(zhì)；每日實(shí)時(shí)更新室內(nèi)外LED顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類(lèi)產(chǎn)品信息；積極宣導(dǎo)各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、做好客戶(hù)的分渠道、交叉營(yíng)銷(xiāo)工作；

8、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計(jì)本周網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)產(chǎn)品保有量及銷(xiāo)售情況，并按時(shí)上報(bào)；

9、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他相關(guān)工作任務(wù)。

友情提示：本文中關(guān)于《201*年郵政理財(cái)專(zhuān)柜工作職責(zé)1》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*年郵政理財(cái)專(zhuān)柜工作職責(zé)1：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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