債券投資工作總結(jié)與工作計(jì)劃

債券投資201*總結(jié)與201*年工作計(jì)劃

一、

201*年內(nèi)債券投資情況

根據(jù)投資部201*年的工作計(jì)劃安排，公司的債券投資業(yè)務(wù)繼續(xù)本著資產(chǎn)配置的原則，堅(jiān)持價(jià)值投資，以買(mǎi)入持有為主要目的，在盡可能控制利率風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步配置和優(yōu)化公司的債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。使債券資產(chǎn)為財(cái)務(wù)公司提供穩(wěn)定的固定收益收入，確保公司201*經(jīng)營(yíng)計(jì)劃目標(biāo)的完成，同時(shí)也為財(cái)務(wù)公司未來(lái)（中長(zhǎng)期）的債券投資夯實(shí)基礎(chǔ)。根據(jù)計(jì)劃，投資部遵照價(jià)值投資、比較優(yōu)勢(shì)的原則，對(duì)中短期固息債、保底浮息企業(yè)債和有選擇權(quán)的金融債等進(jìn)行了重點(diǎn)投資，201*年年內(nèi)債券投資完成情況如下：

國(guó)債（一級(jí)）國(guó)債（二級(jí)）國(guó)債合計(jì)企業(yè)債（一級(jí)）企業(yè)債（二級(jí)）企業(yè)債合計(jì)金融債（中信)金融債合計(jì)總計(jì)規(guī)模（億元）剩余期限（年）1.445.40.90.841.74114.15（8.15）2.643.93.577.334.76.061.07（1.55）1.001.07（1.48）到期收益率3.29%3.61%3.53%5.33%4.18%4.77%3.32%（3.67%）3.00%3.30%（3.55%）3.48%（3.70%）備注中短期一級(jí)為中短期、二級(jí)為保底浮息品種中短期、選擇權(quán)債金融債（政策性）13.15（7.15）21.29（15.29）2.11（2.74）全年投資部共買(mǎi)入國(guó)債5.4億，企業(yè)債1.744億，金融債14.15億，總計(jì)21.29億元，平均剩余期限為2.01年，平均到期收益率為3.45%。（括號(hào)內(nèi)為剔除半年期金融債后的數(shù)據(jù)）。二、

公司債券資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

1、國(guó)債組合

國(guó)債組合數(shù)據(jù)對(duì)比151050規(guī)模（億剩余期限元）（年）6.9312.3364.07久期5.313.65到期收益率（%）2.693.0703年組合04年組合

通過(guò)一、二級(jí)市場(chǎng)的配置，國(guó)債組合的期限和久期得以降低，風(fēng)險(xiǎn)降低，平均收益提高了38BP至3.07%，但整體收益水平處于偏低的位置。2、企業(yè)債組合

企業(yè)債券151050規(guī)模（億元）6.998.73剩余期限（年）14.1311.49久期9.677.21到期收益率（%）4.604.6203組合04年組合

企業(yè)債組合在一級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入了保底浮息品種，在二級(jí)市場(chǎng)增持了一些期限在5年以下的固息品種，組合期限降低了2.64年，久期由9.67下降到7.21，風(fēng)險(xiǎn)適度降低，同時(shí)保持了整體的收益水平微升。

3、金融債組合

15105003年組合04年組合規(guī)模（億剩余期限0.310.452.70.88久期0.20.77到期收益3.203.49

金融債為目前中短期債券中稅前收益較具比較優(yōu)勢(shì)的券種，投資部對(duì)1-3年期內(nèi)的金融債（含部分選擇權(quán)品種）進(jìn)行了重點(diǎn)配置，對(duì)公司債券資產(chǎn)的優(yōu)化起到了積極的作用。以上數(shù)據(jù)若剔除中信債，則對(duì)應(yīng)的剩余期限為0.95年，久期0.83，收益率3.54%。

4、全部組合

全部債券組合40200規(guī)模（億元）14.331.4剩余期限（年）9.95.05到期收益率（%）3.613.63久期7.383.6803年組合04年組合

通過(guò)全年的配置，目前公司整體組合的規(guī)模達(dá)到31.4億元，剩余期限由年初的9.9年大幅下降了4.85年到當(dāng)前的5.05年，久期由7.38下降到3.68，公司債券組合的風(fēng)險(xiǎn)得到較大程度的釋放，同時(shí)在期限和久期大幅降低的情況下，組合收益率由年初的3.61%微升至3.63%，債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化但仍需改進(jìn)。5、券種配置分析（1）各券種規(guī)模

券種規(guī)模（億）03年占比04年占比國(guó)債12.349.04%39.11%企業(yè)債8.748.83%27.66%金融債10.452.12%33.23%總計(jì)31.45100.00%100.00%（2）各券種03/04年比例變化圖50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%03年占比03年占比國(guó)債企業(yè)債金融債

可以看到，金融債比例大幅上升了31%，國(guó)債比例降了10%，企業(yè)債比例大幅下降21%。券種配置趨于均衡，得到優(yōu)化。（3）券種配置

規(guī)模03年占比規(guī)模04年占比固息債13.897.9%30.894.9%浮息債0.32.1%1.23.7%選擇權(quán)債00.0%0.451.4%總計(jì)14.1100%32.45100%公司04年在對(duì)中短期固息債加大配置的基礎(chǔ)上，對(duì)浮息保底企業(yè)債和一些有選擇權(quán)的金融債做了一定配置。后兩類(lèi)債券有加強(qiáng)的必要。6、組合期限和久期分析

3年以下3-7年7年以上03年0.3億6.06億7.88億04年13.6億11.1億7.7億04占比42%34%24%備注主要為金融債、國(guó)債主要為國(guó)債企業(yè)債目前組合平均剩余期限為5.05年，3年期以下品種占比42%，在大幅降低了原組合的風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，為未來(lái)債券投資的滾動(dòng)操作提供了基礎(chǔ)，1-3年品種比例在201*年仍需提高。

目前組合的平均久期為3.68，基本可接受。三、組合收入及到期情況分析

1、收入情況（單位：萬(wàn)元）企業(yè)債國(guó)債金融債中信債總計(jì)201*年利息收入201*年利息收入1875319596--51663,5043,0941,9422318,772201*年利息收入4,0423,5232,3746910,008債券組合201*年為公司提供約8772萬(wàn)元的利息收入，利潤(rùn)約4300多萬(wàn)元，現(xiàn)有組合201*年可提供利息收入10008萬(wàn)元。

6、201*年債券到期情況

時(shí)間201*-2-25201*-5-22201*-7-12201*-7-16到期券種中信債04農(nóng)發(fā)0304國(guó)開(kāi)1004農(nóng)發(fā)01基本情況1億元，3.00%2億元，3.12%1.7億元，3.45%2億元，3.51%剩余規(guī)模31.4億29.4億27.7億25.7億不考慮增量，到201*年年中，公司的債券規(guī)模將降至25.7億元。三、

201*年操作總結(jié)

回顧債券投資全年的工作，以下幾點(diǎn)可以肯定：

1、投資部對(duì)年初對(duì)201*年債市發(fā)展的預(yù)期基本正確，提出的積極配置中短期債券、浮息債、選擇權(quán)債的策略是比較合適的，總體的操作把握也不錯(cuò)。2、通過(guò)全年對(duì)上述債種的配置，公司的債券資產(chǎn)得到相當(dāng)程度的優(yōu)化，可以說(shuō)發(fā)生了質(zhì)的變化，各類(lèi)資產(chǎn)組合相對(duì)均衡，券種更加豐富，組合剩余期限、久期大幅降低，風(fēng)險(xiǎn)大幅降低，同時(shí)還保持了組合收益率的微升。3、債券投標(biāo)水平不斷提高。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)并加強(qiáng)和機(jī)構(gòu)投資者的交流，在一級(jí)市場(chǎng)的投標(biāo)中準(zhǔn)確度大大提高。4、積極把握市場(chǎng)制度創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新的機(jī)會(huì)。如04年多期國(guó)債采用混合式招標(biāo)發(fā)行，投資部加強(qiáng)研究，適當(dāng)投標(biāo)并取得一定成績(jī)。如010405期國(guó)債，中標(biāo)價(jià)格93.76元，我公司中標(biāo)價(jià)格為93.64元，僅此節(jié)省了6萬(wàn)元，在降低成本的同時(shí)提高了收益。

5、在一級(jí)市場(chǎng)的投標(biāo)或購(gòu)買(mǎi)時(shí)積極為公司爭(zhēng)取利益。在上述工作中，最大限度要求承銷(xiāo)商返還手續(xù)費(fèi)、承攬費(fèi)和傭金。04年累計(jì)獲得手續(xù)費(fèi)返還7萬(wàn)元，承攬費(fèi)返還35.75萬(wàn)元，傭金返還14萬(wàn)元，加總累計(jì)56.75萬(wàn)元。另外，在合同簽定時(shí)特別對(duì)付款日期上嚴(yán)格把握，避免提支付損失資金利息，達(dá)到了降低成本提高收益的目的。。6、努力研究提高資產(chǎn)使用效率，提出了比較具體的債券資產(chǎn)盤(pán)活方案，待擇機(jī)執(zhí)行。一些反思201*年的操作也暴露了許多不足，如投資時(shí)機(jī)的把握，宏觀研究的深度，許多問(wèn)題值得反思。比較重要的問(wèn)題想談以下幾點(diǎn)：

1、

時(shí)機(jī)的把握。

投資部自始至終密切關(guān)注著影響債市的各種因素，如宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策研究、資金供求、市場(chǎng)預(yù)期、股市消漲等，但對(duì)市場(chǎng)時(shí)機(jī)的把握仍嫌不足。以下試對(duì)04年債市走勢(shì)做一回顧中探討一下時(shí)機(jī)問(wèn)題。

擴(kuò)展閱讀：聯(lián)訊證券201*年投資者教育工作總結(jié)與201*年工作計(jì)劃

201*年投資者教育工作總結(jié)

今年以來(lái)我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展速度加快，主要體現(xiàn)在創(chuàng)業(yè)板穩(wěn)步推出，新股發(fā)行制度改革后IPO發(fā)行速度越來(lái)越快，市場(chǎng)不斷擴(kuò)容，參與的投資者人數(shù)急劇增長(zhǎng)。但許多投資者由于投資理念的不成熟、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的淡薄，難以跟上市場(chǎng)發(fā)展的步伐。增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，深入開(kāi)展投資者教育工作，是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。我司高度重視投資者教育工作，以投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育為主線，同時(shí)將投資者教育與打擊非法證券活動(dòng)相結(jié)合，通過(guò)多層次、多形式、多渠道的投資者教育工作，正確引導(dǎo)投資者理性參與證券市場(chǎng)投資，把投資者教育工作落到實(shí)處。本年度，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所、登記結(jié)算公司、廣東證監(jiān)局和證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)和指引下，認(rèn)真貫徹落實(shí)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，公司主要從以下幾方面做好投資者教育工作：一、組織保障

公司成立了兩級(jí)投資者教育組織體系。公司由分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的高管總體負(fù)責(zé)投資者教育工作，公司客服中心為投資者教育負(fù)責(zé)部門(mén)；在營(yíng)業(yè)部層面，成立了以營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分析師、客服人員、客戶經(jīng)理等業(yè)務(wù)骨干共同組成的投資者教育工作小組。各營(yíng)業(yè)部與總部均設(shè)定專(zhuān)門(mén)的投資者教育聯(lián)絡(luò)人，公司客服中心主要負(fù)責(zé)統(tǒng)一布置、組織安排各項(xiàng)投資者教育工作，各營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)策劃和落實(shí)各項(xiàng)具體工作，明確崗位職責(zé)，完善內(nèi)部考核和獎(jiǎng)懲辦法，投入足夠的人力、物力和財(cái)力，保障投資者教育各項(xiàng)工作落到實(shí)處。二、制度建設(shè)（一）根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及證券交易所頒布的相關(guān)規(guī)定及管理辦法，我公司制定并下發(fā)了《聯(lián)訊證券投資者教育管理制度》和《201*年投資者工作計(jì)劃》，從制度上保障了投資者教育工作的順利開(kāi)展。（二）今年公司繼續(xù)堅(jiān)持并完善相關(guān)投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制，并建立了投資者適當(dāng)性管理制度。

（三）公司制訂了《客戶糾紛處理制度》，建立首問(wèn)負(fù)責(zé)制，保證客戶投訴得到及時(shí)、妥善解決。公司各營(yíng)業(yè)部進(jìn)一步強(qiáng)化了投資者反饋機(jī)制，在公布服務(wù)監(jiān)督電話的基礎(chǔ)上，還通過(guò)400-8888-929客戶服務(wù)熱線及時(shí)與客戶進(jìn)行溝通和交流，了解投資者的意見(jiàn)和建議，認(rèn)真處理投資者的投訴，切實(shí)保護(hù)投資者的正當(dāng)權(quán)益。三、檢查督促

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)做好投資者教育工作的主動(dòng)性和自覺(jué)性公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)投資者教育工作十分重視，實(shí)行親自部署，周密安排，組織確定了切實(shí)可行的投資者教育活動(dòng)計(jì)劃；同時(shí)在我司的各次會(huì)議上多次強(qiáng)調(diào)投資者教育工作的重要性和必要性。我司還采用多種方式不斷增強(qiáng)全體員工做好投資者教育工作的主動(dòng)性和自覺(jué)性，加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，并在內(nèi)部進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，把投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)解釋工作有機(jī)的融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，并體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個(gè)環(huán)節(jié)上。

（二）通過(guò)回訪新客戶檢查開(kāi)戶環(huán)節(jié)的投資者教育落實(shí)情況。公司建立呼叫中心，對(duì)公司新客戶實(shí)行統(tǒng)一回訪。在客戶新開(kāi)戶一周后進(jìn)行第一次電話回訪，檢查營(yíng)業(yè)部在開(kāi)戶環(huán)節(jié)投資者教育的落實(shí)情況，重申市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并確認(rèn)客戶是否本人現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶，是否本人操作，提示客戶不能接受全權(quán)委托、代客理財(cái)，及時(shí)解決客戶疑問(wèn)，出現(xiàn)異常情況快速上報(bào)相關(guān)負(fù)責(zé)人。

（三）通過(guò)營(yíng)業(yè)部的報(bào)告制度，檢查每次市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示的落實(shí)情況�？偛靠头�中心對(duì)權(quán)證到期、行權(quán)等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示工作統(tǒng)一布置，要求營(yíng)業(yè)部逐一落實(shí)到每個(gè)客戶，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)詳細(xì)報(bào)告通知到位情況，包括通知不到的原因。（四）各營(yíng)業(yè)部每季度及時(shí)提交投資者教育報(bào)告，匯報(bào)當(dāng)季營(yíng)業(yè)部進(jìn)行的投資者教育工作情況，總部集中組織營(yíng)業(yè)部共享投資者教育工作信息及經(jīng)驗(yàn)。四、評(píng)價(jià)考核

為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券投資，我司認(rèn)真貫徹落實(shí)《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》、《深圳證券交易所投資者適當(dāng)性管理實(shí)施辦法》、《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南》等相關(guān)規(guī)定及管理辦法，把創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理納入公司對(duì)營(yíng)業(yè)部的客服考核工作中，公司制定明細(xì)的考核指標(biāo)，督促營(yíng)業(yè)部切實(shí)履行適當(dāng)性管理職責(zé)，督促營(yíng)業(yè)部正確引導(dǎo)投資者理性參與創(chuàng)業(yè)板投資。五、資金投入

09年伴隨著經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇，資本市場(chǎng)逐步震蕩攀升，同時(shí)市場(chǎng)在新股改革后進(jìn)一步加速擴(kuò)容。投資者數(shù)量快速增加，這使得投資者工作難度加大。為了深入推進(jìn)投資者教育工作，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力，促進(jìn)市場(chǎng)健康、穩(wěn)定的發(fā)展，我公司加大了對(duì)投資者教育工作經(jīng)費(fèi)的投放力度。二00九年公司總共投入約30萬(wàn)元用于投資者教育工作經(jīng)費(fèi)，其中包括重新改版編印《新股民入市手冊(cè)》、《基股三人行》宣傳手冊(cè)以及《投資者指南》、《創(chuàng)業(yè)板手冊(cè)》等宣傳資料，股民學(xué)校講師的補(bǔ)貼。六、日常業(yè)務(wù)開(kāi)展（一）宣傳工作。

1、力求創(chuàng)新宣傳，提高宣傳效果在投資者教育工作中，我司在宣傳內(nèi)容及形式方面力求創(chuàng)新，使得投資者教育工作形式多樣、生動(dòng)活潑、寓教于樂(lè)。如今年新推出的創(chuàng)業(yè)板相關(guān)工作是201*年投資者教育工作的重點(diǎn)，營(yíng)業(yè)部除安排工作人員向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，講解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的性質(zhì)、相關(guān)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)特征，發(fā)放創(chuàng)業(yè)板投資者手冊(cè)外，營(yíng)業(yè)部還從深交所網(wǎng)站“投資者教育”欄目中下載創(chuàng)業(yè)板宣傳教育片（生動(dòng)的flash動(dòng)畫(huà)），并將其轉(zhuǎn)換成可在場(chǎng)內(nèi)電視播放的視頻格式文件（AVI）在營(yíng)業(yè)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行播放，取得比較好的宣傳教育效果，有時(shí)候會(huì)遇到一些如年紀(jì)較大視力不好的或者不太接受閱讀宣傳資料手冊(cè)的客戶，我司營(yíng)業(yè)部也會(huì)把視頻文件刻錄成光盤(pán)贈(zèng)送給客戶，成本跟一本宣傳手冊(cè)相差無(wú)幾，但一個(gè)小小的改變，一個(gè)小小的付出，帶來(lái)的是客戶的認(rèn)同和贊許。2、開(kāi)展股民學(xué)校工作

各營(yíng)業(yè)部全年累計(jì)舉辦股民學(xué)校150余次，參與投資者人數(shù)過(guò)萬(wàn)。對(duì)新入市投資者開(kāi)辦了投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)教育講座，與投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)交流，幫助投資者樹(shù)立正確的投資理念；各營(yíng)業(yè)部還積極開(kāi)展各類(lèi)投資專(zhuān)題講座與股評(píng)報(bào)告會(huì)約13場(chǎng)，通過(guò)為投資者講解股市動(dòng)態(tài)，與投資者進(jìn)行互動(dòng)交流，積極宣傳相關(guān)證券法律法規(guī)知識(shí)、各類(lèi)投資風(fēng)險(xiǎn)及投資策略，讓投資者了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。3、加強(qiáng)網(wǎng)站宣傳教育效果

通過(guò)公司網(wǎng)站等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)建立投資者教育專(zhuān)區(qū)，及時(shí)更新投資者教育內(nèi)容，進(jìn)行大量的投資者教育工作。投資者教育內(nèi)容不但包括向投資者介紹理財(cái)知識(shí)、理財(cái)方法、理財(cái)觀念等，公司還不斷搜集證券市場(chǎng)中的違規(guī)案例并在網(wǎng)站上更新，以便投資者更好地理解證券投資風(fēng)險(xiǎn)、合法合規(guī)地參與證券交易。４、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的宣傳工作

（1）通過(guò)在各營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)醒目位置張貼告示和電子屏幕提示等方式，提醒投資者到合法的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券交易。

（２）緊密結(jié)合市場(chǎng)特點(diǎn)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展，落實(shí)建立“創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者教育園地”，園地內(nèi)容包括基礎(chǔ)知識(shí)介紹、交易流程介紹、風(fēng)險(xiǎn)揭示等，張貼投資者風(fēng)險(xiǎn)教育圖片等內(nèi)容。

（3）指定客服中心專(zhuān)人負(fù)責(zé)投資者教育園地版面的維護(hù)更新工作，其中權(quán)證到期及行權(quán)提示、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)揭示、重要通知公告等根據(jù)情況實(shí)時(shí)更新，其它欄目每月度更新。

（二）落實(shí)投資者適當(dāng)性管理制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)教育工作開(kāi)戶環(huán)節(jié)是實(shí)行投資者適當(dāng)性管理制度的重要環(huán)節(jié)。在開(kāi)戶環(huán)節(jié)，首先安排工作人員給客戶講解證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，然后要求客戶填寫(xiě)“投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表”，綜合客戶的投資規(guī)模、投資比例，投資偏好等情況，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。根據(jù)各投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，切實(shí)引導(dǎo)投資者從自身情況出發(fā)，審慎投資，同時(shí)提醒投資者妥善保管股東卡、資金密碼和交易密碼等資料、拒絕接受客戶經(jīng)理代客理財(cái)行為。在交易環(huán)節(jié)，對(duì)新產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品及時(shí)進(jìn)行提醒和風(fēng)險(xiǎn)揭示，避免客戶因認(rèn)識(shí)不清而造成損失。在創(chuàng)業(yè)板推出時(shí)期，公司指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)部從知識(shí)普及、規(guī)則宣傳、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、風(fēng)險(xiǎn)教育等方面全面開(kāi)展工作，為深入貫徹創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理工作，制定了《聯(lián)訊證券創(chuàng)業(yè)板工作方案》、《聯(lián)訊證券創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理制度》、《聯(lián)訊證券開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板應(yīng)急預(yù)案》等制度和流程，指導(dǎo)營(yíng)業(yè)部制定各自的目標(biāo)客戶通知方案，同時(shí)針對(duì)創(chuàng)業(yè)板的開(kāi)通進(jìn)度情況適時(shí)推出客服加分獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受力較弱的客戶有針對(duì)性地編制了《投資者教育培訓(xùn)工作記錄表》，較好地完成了創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性管理工作，進(jìn)一步做好投資者教育工作。

七、開(kāi)展特色投資者教育專(zhuān)題活動(dòng)

一）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，增強(qiáng)投資者自我保護(hù)意識(shí)下半年我司營(yíng)業(yè)部分別開(kāi)展了反洗錢(qián)宣傳系列活動(dòng)。圍繞《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理保存辦法》等宣傳內(nèi)容，緊密結(jié)合投資者教育工作，認(rèn)真組織開(kāi)展了反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，重點(diǎn)向投資者介紹、宣傳開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要意義和典型案例分析，以及金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的典型事件自行設(shè)計(jì)的相關(guān)案例等內(nèi)容，并印制反洗錢(qián)的宣傳資料，向投資者發(fā)放，使廣大投資者認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，增強(qiáng)投資者自我保護(hù)意識(shí)。

（二）進(jìn)行普法宣傳，深入開(kāi)展“兩法”及其相關(guān)法律的普法工作我司組織各營(yíng)業(yè)部開(kāi)展證券期貨普法宣傳活動(dòng)，各營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)精心準(zhǔn)備普法宣傳活動(dòng)，圍繞“加強(qiáng)法制宣傳教育，弘揚(yáng)法治精神，服務(wù)資本市場(chǎng)發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益”這一主題，以學(xué)習(xí)宣傳相關(guān)法律法規(guī)為重點(diǎn)，從營(yíng)業(yè)部的實(shí)際情況出發(fā)，不僅認(rèn)真制定普法宣傳活動(dòng)的計(jì)劃，還在組織、人員、活動(dòng)經(jīng)費(fèi)等方面給予了必要的保障。另外各營(yíng)業(yè)部普法宣傳形式多樣，除了開(kāi)展常規(guī)的社區(qū)法制宣傳和咨詢(xún)活動(dòng)外，營(yíng)業(yè)部還通過(guò)舉辦法制征文、演講比賽、組織員工參與“201*年百家網(wǎng)站法律知識(shí)競(jìng)賽”等活動(dòng)，形成了員工互動(dòng)、社會(huì)聯(lián)動(dòng)、股民參與的法治學(xué)習(xí)活動(dòng)氛圍，將普法寓教于樂(lè)，喜聞樂(lè)見(jiàn)，擴(kuò)大了“五五”普法的社會(huì)影響，為員工和股民奉獻(xiàn)了一道法制文化大餐。此外，我司還總結(jié)推廣了“部門(mén)法制文化室”、“黨員普法崗”、“股民普法文藝宣傳小分隊(duì)”等特色做法，活躍和豐富了基層法制文化建設(shè)。

（三）積極參加上海交易所投資者教育征文活動(dòng)

在201*年上交所組織的“3.15我與投資者”征文活動(dòng)中，我公司積極參與，并獲得了本次活動(dòng)最高獎(jiǎng)項(xiàng)優(yōu)秀組織獎(jiǎng)，同時(shí)公司的兩篇作品《股票風(fēng)險(xiǎn)結(jié)婚--我與投資者的故事》、《關(guān)于如何加強(qiáng)投資者教育、服務(wù)、監(jiān)管和保護(hù)，大力發(fā)展合格投資人隊(duì)伍的制度性思考和建議》分別獲得本次活動(dòng)的一、三等獎(jiǎng)。（四）積極組織投資者參加創(chuàng)業(yè)板知識(shí)競(jìng)賽

由中國(guó)證監(jiān)會(huì)投資者教育辦公室、深圳證券交易所、證券時(shí)報(bào)社主辦的創(chuàng)業(yè)板知識(shí)競(jìng)賽在9月22號(hào)開(kāi)幕。我司積極組織轄內(nèi)兩家營(yíng)業(yè)部共600名投資者參加競(jìng)賽，借此機(jī)會(huì)有針對(duì)性擴(kuò)大對(duì)投資者教育工作范圍，幫助廣大投資者提高對(duì)創(chuàng)業(yè)板的充分認(rèn)知。

（五）積極組織投資者參加“做理性投資者”知識(shí)競(jìng)賽

為進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育工作，配合“12.4”普法宣傳日活動(dòng)，廣東證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)與廣東證監(jiān)局聯(lián)合主辦，于200８年12月份在《大眾證券報(bào)》開(kāi)展了“做理性投資者”有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)。我司對(duì)這次活動(dòng)高度重視，積極組織轄內(nèi)營(yíng)業(yè)部投資者參與，并籍此機(jī)會(huì)，有效地向投資者灌輸了注意風(fēng)險(xiǎn)，理性投資的理念。我司麥地南路營(yíng)業(yè)部獲優(yōu)秀組織獎(jiǎng)。

（六）打擊非法證券活動(dòng)，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)

我司把打擊非法證券活動(dòng)作為今年一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓，通過(guò)場(chǎng)內(nèi)張貼、發(fā)短信、在網(wǎng)站懸掛標(biāo)語(yǔ)的方式大力宣傳打擊非法證券活動(dòng)的內(nèi)容，對(duì)發(fā)現(xiàn)仿冒公司網(wǎng)站的站點(diǎn)及時(shí)發(fā)表聲明，提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)。

八、完善投訴處理機(jī)制，及時(shí)妥善解決投資者的投訴

在營(yíng)業(yè)部場(chǎng)所顯著位置張貼我司總部和營(yíng)業(yè)部的投訴電話、設(shè)立意見(jiàn)箱等措施，設(shè)定專(zhuān)人負(fù)責(zé)把投資者的投訴建議及時(shí)采納、及時(shí)處理、及時(shí)反饋，并做好相關(guān)的記錄工作，確保通過(guò)以上方式讓投資者的投訴、意見(jiàn)能夠在第一時(shí)間予以妥善解決。201*年公司接到客戶投訴18份，均已妥善處理。

201*年投資者教育工作計(jì)劃

一、工作目標(biāo)

1、提高投資者教育的覆蓋度

由于公司客戶大部分為中小投資者，本著為服務(wù)好中小投資者的理念，公司計(jì)劃201*年提高投資者教育的覆蓋度，力爭(zhēng)有更多的中小投資者能通過(guò)各種方式和途徑接受投資者教育，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2、對(duì)投資者實(shí)行分類(lèi)分級(jí)教育

公司計(jì)劃201*年建立CRM客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，為投資者教育走向個(gè)性化提供技術(shù)支持，對(duì)投資者實(shí)行分類(lèi)分級(jí)教育，為我司的客戶服務(wù)工作和投資者教育工作再上一個(gè)新的臺(tái)階提供強(qiáng)大的推動(dòng)力。3、建立投資者教育檔案，實(shí)現(xiàn)持續(xù)跟蹤教育公司計(jì)劃著手建立投資者教育檔案，記錄每個(gè)投資者接受教育的相關(guān)情況，通過(guò)投資者教育檔案了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、交易習(xí)慣、掌握證券知識(shí)程度，最終實(shí)現(xiàn)持續(xù)跟蹤教育。二、具體措施

1、建立投資者分類(lèi)分級(jí)教育管理機(jī)制、流程我司將繼續(xù)采取規(guī)范化、制度化的工作指導(dǎo)思想，建立以投資者適當(dāng)性管理為核心的分類(lèi)分級(jí)教育管理機(jī)制，逐步建立并完善相關(guān)客服工作流程，有序地推動(dòng)公司投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制的建設(shè)再上新臺(tái)階。

公司計(jì)劃將投資者分類(lèi)分級(jí)教育管理機(jī)制納入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶服務(wù)流程管理體系。將通過(guò)日常的客戶服務(wù)將投資者教育內(nèi)容及時(shí)、有效地傳遞給不同類(lèi)別的投資者，使投資者教育工作得到不斷地拓展和延伸。2、完善投資者教育工作的評(píng)價(jià)考核辦法在完善投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制方面，建立考核評(píng)價(jià)機(jī)制是投資者教育工作組織體系中重要的一環(huán)。明年我司將結(jié)合實(shí)際，在全面深入地開(kāi)展投資者教育活動(dòng)的同時(shí)，建立靈活的投資者教育考核評(píng)價(jià)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)并解決投資者教育工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，確保投資者教育工作質(zhì)量。

3、建設(shè)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，將投資者教育實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化管理

為了提高投資者教育工作質(zhì)量，我司明年將加大投入，著力建設(shè)客戶關(guān)系管理信息系統(tǒng)，將投資者教育工作實(shí)現(xiàn)信息性、系統(tǒng)化管理，利用客戶交易數(shù)據(jù)，研究客戶的交易習(xí)慣，有效地在投資者教育方式上加強(qiáng)創(chuàng)新，有針對(duì)性地做好各類(lèi)投資者尤其是新入市的中小投資者的教育工作，對(duì)不同的投資者提供的不同的投資者教育方案，并通過(guò)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，有效的傳遞給不同的客戶。4、加大員工的培訓(xùn)力度

明年我司將加大員工培訓(xùn)力度，定期組織員工深入學(xué)習(xí)了解相關(guān)制度、管理辦法，計(jì)劃將培訓(xùn)工作結(jié)合證券行業(yè)知識(shí)更新迅速的特點(diǎn)，提高員工在投資者教育工作方面的認(rèn)知水平及政策把握水平，為向投資者提供高質(zhì)量的針對(duì)性的教育服務(wù)奠定基礎(chǔ)，確保公司投資者教育工作水平不斷提高。

總之，積極開(kāi)展投資者教育工作，增強(qiáng)投資者信心，取信于廣大的證券投資者，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展是我司應(yīng)盡的職責(zé)。我司將繼續(xù)認(rèn)真貫徹中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)及證券交易所傳達(dá)的有關(guān)投資者教育工作精神，將投資者教育工作落到實(shí)處，同時(shí)，加強(qiáng)鞏固投資者教育工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性工作的意識(shí)，將投資者教育工作與日常經(jīng)營(yíng)工作緊密結(jié)合，深入持久地開(kāi)展下去，并不斷創(chuàng)新投資者教育新途徑，不斷開(kāi)創(chuàng)投資者教育工作的新局面。

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