防范和打擊非法集資活動方案(1)

xxxxxx銀行開展防范和打擊非法集資

宣傳教育活動方案

根據(jù)陜西銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》（陜銀監(jiān)辦[201*]285號）的文件精神，進(jìn)一步從源頭上做好處置非法集資相關(guān)宣傳工作，提高社會公眾防范非法集資違法犯罪活動的意識和能力，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的穩(wěn)定，結(jié)合實際制定本宣傳方案，開展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動。

一、成立領(lǐng)導(dǎo)組，加強組織，落實實施

為讓人們充分認(rèn)識當(dāng)前非法集資的嚴(yán)峻形勢和危害后果，在全行引起重視，認(rèn)真組織。我行統(tǒng)一部署，各部門組織實施。首先，我行成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長；風(fēng)險部總經(jīng)理任副組長；各部門為成員的防范和打擊非法集資宣傳教育活動領(lǐng)導(dǎo)組。領(lǐng)導(dǎo)組辦公室設(shè)在風(fēng)險管理部，負(fù)責(zé)牽頭組織協(xié)調(diào)、督促各成員部門順利完成工作任務(wù)。

二、積極實施注重效果我行將活動分三個階段開展：

第一階段：以營業(yè)網(wǎng)點為陣地，利用條幅、展板、電子顯示屏為載體，通過現(xiàn)場講解、散發(fā)宣傳單等形式，開展形式多樣、面向基層的宣傳教育活動，從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強公民的風(fēng)險意識和辨別能力，擴(kuò)大打擊非法集資的宣傳面和影響力，對社會公眾提示風(fēng)險，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。該項工作7月1日-31日期間完成，由營業(yè)部、綜合部牽頭負(fù)責(zé)，8月5日前由營業(yè)部完成階段工作總結(jié)并報風(fēng)險部留檔。

第二階段：加強業(yè)務(wù)風(fēng)險管控，認(rèn)真組織開展員工參與非法集資風(fēng)險排查工作。按照我行專項治理的統(tǒng)一安排和部署，排查工作的重點：1.直接組織、參與非法集資或介紹他人參與非法集資；2.利用本人或本人控制的賬戶過渡資金，或代客歸集過渡資金，用于非法集資；3.與典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司有資金往來；4.客戶因非法集資涉案或失蹤的，行內(nèi)是否有員工涉及。

采取紙質(zhì)排查方式，分為自查、互查兩個階段。各部門內(nèi)部有序開展自查工作，采用約見談話、銀企對賬、走訪客戶等方法開展員工涉及社會融資行為的排查。通過談話了解員工動態(tài)情況，并對員工進(jìn)行思想教育。約見談話重點了解員工消費、交友、出勤等狀況，由各部門主要負(fù)責(zé)人談話，填寫《員工涉及民間融資行為排查談話情況表》，并由談話人和被談話人雙方簽字后，由綜合管理部留存?zhèn)洳�。根�?jù)對員工的思想、行為動態(tài)了解和掌握，對容易出現(xiàn)風(fēng)險或有不良行為苗頭的人員進(jìn)行必須排查，做到不留死角，不放過疑點。對有違反規(guī)定的員工約見談話，視情節(jié)提交行務(wù)會決策給予警示教育、問責(zé)處理。

互查是員工之間互相監(jiān)督，設(shè)定風(fēng)險部郵箱為舉報郵箱，舉報電話：xxxxxxxx，方便員工發(fā)現(xiàn)有涉嫌：直接組織、參與非法集資，或介紹他人參與非法集資；利用本人或本人控制的賬戶過渡資金，或代客歸集過渡資金，用于非法集資；與典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司有資金往來；客戶因非法集資涉案或失蹤的，行內(nèi)是否有員工涉及的�？赏ㄟ^電話、信函、電子郵件等形式舉報。

該項工作由風(fēng)險部牽頭負(fù)責(zé)，自7月1日開始實施，第二階段內(nèi)容應(yīng)作為一項日常工作常抓不懈，在宣傳教育期間，風(fēng)險部牽頭負(fù)責(zé)（1）督促各部門在7月31日前完成部門自查及培訓(xùn)工作，8月10日前將部門內(nèi)部培訓(xùn)記錄及自查情況報送風(fēng)險部留檔備查；（2）要求業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理在三季度授信客戶貸后檢查報告中對客戶是否涉及民間借貸、非法融資行為進(jìn)行專項檢查，并在貸后報告中注明調(diào)查結(jié)果，如發(fā)現(xiàn)授信客戶涉及非法民間借貸、非法融資行為，應(yīng)立即采取措施，并報送行領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險部。

第三階段：組織開展討論和撰寫心得體會活動。在認(rèn)真開展教育活動的基礎(chǔ)上，結(jié)合工作實際，從員工自身所處機構(gòu)、部門、崗位等實際出發(fā)，重點圍繞如何遵守和落實‘禁令’，按章操作，提高自我保護(hù)意識，有效預(yù)防和杜絕案件風(fēng)險等問題進(jìn)行有針對性的討論和分析，要求每個員工的心得體會形成報告，在8月31日前形成報告報風(fēng)險部。

三、建立員工教育長效教育機制

為進(jìn)一步鞏固此項活動效果，我行將制定長期的警示教育長效機制，收集關(guān)于非法集資、反洗錢等行為的知識和相關(guān)案例，定期對員工進(jìn)行警示教育，切實提高員工思想意識和警惕能力，確保各項工作合法合規(guī)。

我行希望通過開展宣傳教育活動，使廣大員工和群眾充分認(rèn)識到非法集資的危害性，切實增強了廣大人民群眾防范非法集資的意識，提高識假防騙的能力,充分發(fā)揮宣傳工作震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風(fēng)險的積極作用。我行一定會加大防范和打擊非法集資宣傳教育活動，讓廣大群眾遠(yuǎn)離非法集資，遠(yuǎn)離犯罪。

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安陽開展防范和打擊非法集資專項活動工作方案

201*-04-0209:22:15|分類：默認(rèn)分類閱讀245評論0字號：大中小訂閱

安陽開展防范和打擊非法集資專項活動工作方案(討論稿）

近期，我縣民間融資行為活躍，一些非法集資活動又重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化方向發(fā)展。為有效防范和打擊非法集資案件，扼制當(dāng)前我縣非法集資勢頭，維護(hù)全縣金融秩序和社會穩(wěn)定，縣政府決定在全縣范圍內(nèi)集中開展防范和打擊非法集資專項活動。按照市政府辦公室關(guān)于防范和打擊非法集資的通知要求，結(jié)合我縣實際，制定如下工作方案：

一、指導(dǎo)思想

從保證經(jīng)濟(jì)安全運行、維護(hù)群眾合法權(quán)益的高度出發(fā)，認(rèn)真貫徹落實省、市政府關(guān)于處置非法集資工作的有關(guān)文件精神，按照“地方為主、部門配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰主管，誰整頓；誰批準(zhǔn)，誰負(fù)責(zé)；誰用錢，誰還債；誰擔(dān)保，誰擔(dān)責(zé)”的基本原則，在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)調(diào)各有關(guān)單位、部門建立健全管理、預(yù)防、處置非法集資的工作機制，切實履行社會管理和公共服務(wù)職能，維護(hù)群眾合法權(quán)益。

二、工作任務(wù)

充分認(rèn)識處置非法集資工作的重要性、必要性和緊迫性，落實各級政府關(guān)于處置非法集資工作的要求，研究制定我縣防范和處置非法集資工作的各項制度和措施，對全縣范圍內(nèi)投融資公司、典當(dāng)行、寄賣行、擔(dān)保公司、房地產(chǎn)公司、小額貸款公司、汽車租賃公司、農(nóng)村資金互助社、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人的非法吸儲、放貸行為重點排查，及時查處非法集資案件，特別是社會影響面大、性質(zhì)惡劣的典型案件，依法解決損害群眾切身利益的實際問題，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）標(biāo)本兼治，綜合治理。處置非法集資活動既要立足當(dāng)前，又要著眼長遠(yuǎn)，運用經(jīng)濟(jì)、法律、行政等多種手段進(jìn)行綜合治理。

（二）把握政策，維護(hù)穩(wěn)定。從實際出發(fā)，查處非法集資行為，維護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定。

（三）分工協(xié)作，整體聯(lián)動�？h直相關(guān)部門要分工協(xié)作，密切配合，切實落實責(zé)任，細(xì)化工作任務(wù)，解決突出問題，依法妥善處置。

四、工作機制

（一）風(fēng)險防范機制�？h直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強對非法集資案件的防范和預(yù)警，特別是對非法集資案件多發(fā)行業(yè)，要主動開展風(fēng)險排查，防止風(fēng)險積聚；要指定專門機構(gòu)和人員進(jìn)行監(jiān)測，逐步建立起群眾舉報、媒體引導(dǎo)、部門監(jiān)管和機制預(yù)警相結(jié)合的風(fēng)險防范機制；人民群眾舉報投訴是防范和預(yù)警非法集資案件的重要信息來源，要切實提高認(rèn)識，拓寬舉報渠道，設(shè)立公開電話、舉報信箱、電子郵箱和機構(gòu)，廣泛受理群眾舉報投訴，并在職責(zé)范圍內(nèi)查實，及時向縣政府金融辦公室報告；縣直各相關(guān)單位要認(rèn)真履行職責(zé)，依法加強監(jiān)管，同時要密切配合，形成打擊非法集資案件的合力，做到全面監(jiān)管與聯(lián)合查處并重。

（二）信息共享和案件通報機制�？h直各相關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府要加強信息的溝通交流，建立信息共享網(wǎng)絡(luò)，要不定期編寫工作簡報，及時上報縣政府金融辦公室；縣政府金融辦要進(jìn)一步建立完善信息共享和非法集資案件通報機制，案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門應(yīng)將處置非法集資工作的政策措施、工作進(jìn)展、處置結(jié)果及案例材料等相關(guān)信息，及時向縣政府金融辦報告。縣政府金融辦對交辦的非法集資案件，要加強指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督辦；對非法集資相關(guān)工作信息及時進(jìn)行匯總分析，認(rèn)真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資活動的有關(guān)案情及查處情況及時通報各有關(guān)單位。

（三）處置機制

1、縣政府金融辦公室在接到相關(guān)成員單位報告或群眾舉報及新聞媒體報道后，對涉嫌非法集資的案件，應(yīng)按規(guī)定的程序予以登記。重大非法集資案件，在立案的同時要及時向市政府報告。根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況，按照部門職責(zé)分工，對屬于行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)的非法集資案件，縣政府金融辦及時向相關(guān)部門進(jìn)行交辦。

2、相關(guān)部門在接到交辦的非法集資案件后，要立即進(jìn)行調(diào)查，并依法作出性質(zhì)認(rèn)定，對自身難以認(rèn)定或認(rèn)定不準(zhǔn)的非法集資案件，由案發(fā)單位的行業(yè)主管、監(jiān)管部門提出案件性質(zhì)認(rèn)定申請，連同初步認(rèn)定意見、處置預(yù)案和有關(guān)調(diào)查取證材料，按程序上報縣政府金融辦，由縣政府金融辦組織相關(guān)單位研究認(rèn)定。調(diào)查、認(rèn)定情況，及時通報相關(guān)部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)。

3、人行縣支行對涉嫌非法集資案件調(diào)查核實、初步認(rèn)定后，及時提請公安部門依法立案偵查，并由案件主體機構(gòu)的批準(zhǔn)部門、主管單位或組建單位做好債權(quán)債務(wù)的登記、清理、清退及善后處置工作，處置工作的進(jìn)展情況及結(jié)果要及時報縣政府金融辦公室。

（四）管轄和移送機制。對應(yīng)由外縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)處置的涉嫌非法集資案件，經(jīng)縣政府研究決定需移送案件的。由縣政府金融辦負(fù)責(zé)組織具體移送工作。涉嫌非法集資案件涉及多個部門的，則區(qū)分情況，妥善處理，一般是由非法集資案件主體所屬主要部門負(fù)責(zé)處置。

（五）宣傳教育機制。各有關(guān)單位和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要積極配合新聞宣傳部門實施開展打擊非法集資專項活動的宣傳教育工作。新聞宣傳部門要正確引導(dǎo)輿論，充分發(fā)揮優(yōu)勢，加大有關(guān)處置非法集資政策、法律法規(guī)的宣傳力度；要開展警示教育，廣泛地利用新聞廣電媒體和多種宣傳形式，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案件及其嚴(yán)重危害；要加強社會宣傳，不斷增強社會公眾的法律意識、風(fēng)險意識和自我保護(hù)意識，增強群眾的辨別能力，引導(dǎo)社會公眾自覺地遠(yuǎn)離非法集資，從根本上遏制非法集資活動的蔓延，從而理解、支持、協(xié)助政府部門依法查處非法集資活動，使非法集資活動失去生存的基礎(chǔ)。縣廣電總臺禁止播放涉嫌非法集資的商業(yè)廣告和新聞等節(jié)目內(nèi)容。

五、工作實施

（一）宣傳動員階段（月25日月31日）

制定工作方案，起草、發(fā)放有關(guān)通知和文件，召開各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直有關(guān)職能部門動員會，利用多種方式進(jìn)行宣傳教育活動。

（二）摸底排查階段（月1日月15日）1、排查內(nèi)容

（1）對已在相關(guān)部門注冊登記的單位，各主管、監(jiān)管部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)要逐家對其駐地進(jìn)行排查、登記造冊，對專業(yè)性強、業(yè)務(wù)復(fù)雜的可以聘請權(quán)威中介機構(gòu)和專家，進(jìn)行清查、核查和排查，重點關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率。二是被查單位的應(yīng)收款項，是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是被查單位的應(yīng)付款項，是否存在向社會不特定對象籌集資金的現(xiàn)象。四是被查單位的財務(wù)費用，是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正常現(xiàn)象。五是被查單位的注冊資本，是否存在虛報注冊資本、抽逃注冊資本的跡象。六是被查單位的資本公積，是否存在股東出資但未及時變更注冊資本的跡象。七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。八是小額貸款公司、擔(dān)保公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等企業(yè)或單位是否設(shè)立分支機構(gòu)和存在超范圍經(jīng)營投資融資業(yè)務(wù)情況。九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對未在相關(guān)部門注冊登記的企業(yè)，無任何證照從事投融資行為的單位和個人，依法取締，并按照程序做出相應(yīng)處理。2、排查方法

（1）企業(yè)自查（月1日--月10日）。各相關(guān)企業(yè)和單位從各自設(shè)立條件、經(jīng)營范圍、財務(wù)情況等三方面，認(rèn)真對照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行自查，并將自查情況報所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和本行業(yè)主管單位。

（2）鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查（月1日--月15日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)組織專業(yè)審計人員或聘請權(quán)威中介機構(gòu)，對轄區(qū)范圍內(nèi)的典當(dāng)行、寄賣行、小額貸款公司、汽車租賃公司、投資公司、擔(dān)保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人投融資行為進(jìn)行全面認(rèn)真排查。并形成負(fù)責(zé)任的書面報告，包括排查情況和存在的問題等，經(jīng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)長審核簽章后，報送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項長期工作，形成長效機制，實行“零報告”制度，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)自本月起，每月將本轄區(qū)內(nèi)相關(guān)單位和個人投融資行為排查檢查情況，在月底前報送縣政府金融辦公室。

（3）行業(yè)檢查（月1日--月15日）�？h政府各有關(guān)職能主管、監(jiān)管部門，要對典當(dāng)行、寄賣行、小額貸款公司、汽車租賃公司、投資公司、擔(dān)保公司、農(nóng)村資金互助社、房地產(chǎn)公司、農(nóng)民專業(yè)合作社等單位和個人投融資行為，以及上述行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)法人主體和群眾進(jìn)行全面認(rèn)真檢查，并形成負(fù)責(zé)任的書面報告，包括檢查情況和存在的問題等，經(jīng)單位一把手簽章后，報送縣政府金融辦公室。防范和打擊非法集資要作為一項長期工作，形成長效機制，實行“零報告”制度，各相關(guān)部門自本月起，每月將本行業(yè)內(nèi)相關(guān)單位和個人投融資行為排查檢查情況，在月底前報送縣政府金融辦公室。

（三）集中整治階段（16日--月25日）縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門，結(jié)合各鄉(xiāng)鎮(zhèn)排查情況、各行業(yè)檢查情況，對重點企業(yè)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展集中整治。對已注冊登記的企業(yè)實行行業(yè)監(jiān)管；對無證無照從事集資、融資的企業(yè)和個人由鄉(xiāng)鎮(zhèn)報人行縣支行、工商等相關(guān)部門予以取締；對重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的非法集資企業(yè)由縣政府金融辦組織相關(guān)職能部門集中取締；對高息攬儲、高息放貸行為構(gòu)成犯罪的由公安部門進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

（四）總結(jié)驗收階段（月26日--月30日）縣政府金融辦公室組織相關(guān)部門制定驗收方案，對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和責(zé)任單位防范和打擊非法集資工作情況進(jìn)行檢查驗收，并將全縣防范和打擊非法集資專項活動進(jìn)行全面總結(jié)，報送縣委、縣政府和市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室。

六、工作責(zé)任和要求

（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。建立縣政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、各有關(guān)單位共同參與的防范和打擊非法集資的工作機制。成立縣防范和打擊非法集資專項活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），由縣委常委、常務(wù)副縣長任組長，各分管副縣長和公安、檢察、法院“三長”任副組長，成員單位為縣政府辦、金融辦、法制辦、監(jiān)察局、廣電總臺、群工部、人行、工商局、商務(wù)局、工信局、住建局、農(nóng)業(yè)局、糧食局、林業(yè)局、畜牧局、農(nóng)機局、水務(wù)局、礦管中心等有關(guān)部門和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)主要負(fù)責(zé)同志（領(lǐng)導(dǎo)小組名單附后）。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、部署我縣防范和打擊非法集資專項活動，依據(jù)國家法律法規(guī)，參照各行業(yè)主管、監(jiān)管部門的政策規(guī)定，制定風(fēng)險防范、預(yù)警和應(yīng)急反應(yīng)、懲處等防范和打擊非法集資相應(yīng)措施；組織牽頭部門和有關(guān)成員單位對非法集資活動進(jìn)行專項調(diào)查；組織對涉嫌非法集資案件進(jìn)行認(rèn)定，提出處理意見。責(zé)成主管部門取締非法集資活動，做好善后工作。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣政府金融辦，具體負(fù)責(zé)防范和打擊非法集資專項活動的日常組織和協(xié)調(diào)工作，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組要求，負(fù)責(zé)召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議；組織成員單位對涉嫌非法集資案件性質(zhì)進(jìn)行初步認(rèn)定；對經(jīng)初步認(rèn)定的非法集資案件按照程序組織有關(guān)處置工作；定期通報案件信息和處置工作的進(jìn)展情況，配合各成員單位加強防范和打擊力度；做好與市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室的溝通和聯(lián)系工作；組織開展宣傳教育，提高群眾風(fēng)險防范意識；領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。

（二）職責(zé)分工�？h直各有關(guān)部門和各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府主要領(lǐng)導(dǎo)是處置非法集資工作第一責(zé)任人，在縣處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，嚴(yán)格落實職責(zé)，明確責(zé)任，做好協(xié)調(diào)，強化風(fēng)險預(yù)警，加強監(jiān)測。

1、鄉(xiāng)鎮(zhèn)職責(zé)：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）政府要協(xié)調(diào)組織本鄉(xiāng)鎮(zhèn)各有關(guān)職能機構(gòu)制定非法集資處置工作預(yù)案，針對易發(fā)非法集資企業(yè)法人主體和群眾制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾通報非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風(fēng)險，宣傳典型案件，提高公眾的識別能力、風(fēng)險意識和自我保護(hù)能力；對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)的非法集資現(xiàn)象進(jìn)行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門給予依法從重打擊。

2、部門職責(zé)：

（1）縣政府金融辦負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全縣防范和打擊非法集資專項活動各項工作。（2）縣政府法制辦負(fù)責(zé)審查縣政府及各相關(guān)部門涉及非法集資處置的規(guī)范性文件。（3）縣紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)按照《安陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》，對違反規(guī)定的相關(guān)單位和個人給予嚴(yán)肅追究。

（4）市銀監(jiān)局監(jiān)管三科和人行縣支行負(fù)責(zé)對農(nóng)村資金互助社實行行業(yè)監(jiān)管，對排查出的非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動予以取締；發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)為非法金融機構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的，責(zé)令該金融機構(gòu)立即停止有關(guān)業(yè)務(wù)活動，任何單位和個人不得擅自動用有關(guān)資金。

（5）縣工商部門負(fù)責(zé)投資公司、寄賣行、汽車租賃公司非法集資的監(jiān)管排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。一要暫停辦理注冊資產(chǎn)201*萬元以下的投資公司、寄賣行、典當(dāng)行、汽車租賃公司和農(nóng)民專業(yè)合作社的設(shè)立登記。二要在201*年投資公司、寄賣行、典當(dāng)行、汽車租賃公司和擔(dān)保公司以及經(jīng)營范圍含投資業(yè)務(wù)的公司年檢時，要求其提供具有金融和證券審計資格的會計事務(wù)所提供的審計報告；投資咨詢類公司年檢時需要提供一名股東（或高級管理人員）具備中級以上（含中級）經(jīng)濟(jì)職稱或大學(xué)本科（含本科）以上學(xué)歷證明。年檢期間未提供相關(guān)審計報告或材料的，工商部門不予年檢；超過年檢期限未年檢的，由工商部門予以處罰；201*年12月31日之前仍未通過年檢的，由工商部門依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。三要及時注銷登記或者變更登記已騙取工商登記從事非法金融業(yè)務(wù)活動的金融機構(gòu)。四要組織協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)、林業(yè)、畜牧、水務(wù)等部門共同參與，對擅自設(shè)立的農(nóng)民專業(yè)合作社分支機構(gòu)，以及超范圍經(jīng)營的農(nóng)民專業(yè)合作社堅決予以關(guān)閉；發(fā)現(xiàn)有非法集資現(xiàn)象的，移交公安機關(guān)給予依法嚴(yán)肅處理。五要加強對廣告宣傳的監(jiān)督管理，強化監(jiān)督檢查，查處發(fā)布涉嫌非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人。

（6）縣農(nóng)業(yè)、農(nóng)機、畜牧、林業(yè)、水務(wù)、糧食等部門負(fù)責(zé)各類農(nóng)民專業(yè)合作社的行業(yè)監(jiān)管。工商部門負(fù)責(zé)將已工商注冊的各類農(nóng)民專業(yè)合作社相關(guān)情況報送縣政府金融辦，并按照農(nóng)民合作社的經(jīng)營范圍抄送其行業(yè)主管、監(jiān)管部門，由各類農(nóng)民專業(yè)合作社行業(yè)主管部門對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管；同時，負(fù)責(zé)對全縣農(nóng)產(chǎn)品銷售和種植、養(yǎng)殖行業(yè)是否存在非法集資情況開展全面排查。

（7）縣工信部門負(fù)責(zé)小額貸款公司、擔(dān)保公司非法集資的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管，加強擔(dān)保類公司的備案手續(xù)的管理。

（8）縣商務(wù)部門負(fù)責(zé)典當(dāng)行非法集資的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。（9）縣住建部門負(fù)責(zé)房地產(chǎn)公司非法集資的排查，重點是開發(fā)項目中有無通過非法集資活動籌集項目資金，有無通過售后返租、承諾高額回報形式進(jìn)行非法集資活動；對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。

（10）縣礦管部門負(fù)責(zé)礦產(chǎn)開發(fā)行業(yè)非法集資風(fēng)險排查工作。（11）縣民政部門負(fù)責(zé)社會團(tuán)體、民辦非企業(yè)單位等民間組織非法集資活動情況的排查；以及采用其他方式進(jìn)行的非法集資活動的排查，對其日常經(jīng)營行為實施行業(yè)監(jiān)管。（12）新聞宣傳部門負(fù)責(zé)非法集資案件表現(xiàn)形式、手段和危害的宣傳和輿論引導(dǎo)。（13）司法部門負(fù)責(zé)依法對非法集資活動進(jìn)行監(jiān)控、偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)非法集資案件涉案犯罪人員的審查批捕和起訴，負(fù)責(zé)非法集資案件的審判、執(zhí)行工作，加大查處力度，震懾犯罪分子，維護(hù)社會安定，保護(hù)人民群眾利益。

（14）信訪部門要做好涉及非法集資的信訪接待工作，及時向縣政府金融辦公室通報信息。

（15）通訊部門負(fù)責(zé)對各類融資和虛假貸款的手機短信進(jìn)行清理提供相關(guān)支持。（16）其他企業(yè)主體由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)，要將防控本行業(yè)范圍內(nèi)的非法集資活動作為監(jiān)督管理的重要內(nèi)容，制定完善管理制度，認(rèn)真做好監(jiān)測預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)苗頭，向縣政府金融辦反饋信息，必要時向公眾發(fā)出預(yù)警警示，并配合做好處置工作。

（三）工作要求

1、加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要從維護(hù)全縣社會和諧和經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保風(fēng)險排查工作實效。同時，此項工作列入201*年縣政府目標(biāo)考核中金融工作考核辦法細(xì)則。

2、落實排查責(zé)任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實行風(fēng)險排查工作責(zé)任制，加強對風(fēng)險排查工作的監(jiān)督。對因怠于履職導(dǎo)致風(fēng)險遺漏而造成重大影響的，要追究責(zé)任人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

3、加強信息報送。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要注意掌握本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)、本系統(tǒng)排查工作進(jìn)展情況，遇有重要情況及時上報。

4、做好后續(xù)工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的案件和問題隱患，要采取有力處置措施，爭取早解決、早結(jié)案，防止風(fēng)險擴(kuò)大。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強對本行業(yè)、本系統(tǒng)非法集資主要形式的分析研究，完善相關(guān)政策和管理制度，加強日常管理和監(jiān)管，加大處置和打擊力度。

5、嚴(yán)守保密紀(jì)律。參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。凡向被排查對象通風(fēng)報信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

（四）責(zé)任追究

1、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對在處置非法集資工作中未按規(guī)定制定本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)處置工作方案和宣傳教育規(guī)劃的；未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測、預(yù)警、形勢分析、風(fēng)險排查職責(zé)的；未按規(guī)定報送涉嫌非法集資活動監(jiān)測、預(yù)警、分析報表、排查報告和實行“零報告”制度的；對未按規(guī)定辦理交辦事項的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人誡勉談話、責(zé)令作出書面檢查，給予直接責(zé)任人責(zé)令作出書面檢查、通報批評。

2、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生重大非法集資案件的；未按規(guī)定履行牽頭工作職責(zé)和履行配合工作職責(zé)的；對由處置非法集資工作造成不良影響的；對已發(fā)生的非法集資活動，未及時采取措施進(jìn)行處置的；對未按規(guī)定辦理非法集資信訪事項，致使矛盾激化，引發(fā)社會不穩(wěn)定因素的；未按規(guī)定報送案件處置工作報告的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人通報批評、停職檢查，給予直接責(zé)任人停職檢查、調(diào)離現(xiàn)任工作崗位。

3、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對本鄉(xiāng)鎮(zhèn)、本行業(yè)發(fā)生特大或連續(xù)發(fā)生重大非法集資案件的；對涉及非法集資的重大事項、緊急事項及不確定事項，因拖延、瞞報等致使事態(tài)擴(kuò)大的；對未妥善處理非法集資善后工作，引發(fā)社會不穩(wěn)定因素的；對違反保密工作規(guī)定和制度，造成嚴(yán)重后果的；對非法集資活動引發(fā)的群體性、突發(fā)性事件，未采取有效措施致使事態(tài)擴(kuò)大的；對其他因處置非法集資工作不力，造成嚴(yán)重后果的。給予部門和鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管負(fù)責(zé)人調(diào)離責(zé)任工作崗位、免職，給予直接責(zé)任人免職、降職，直至責(zé)令辭職。

4、參照執(zhí)行《安陽市打擊和處置非法集資工作責(zé)任追究辦法》的規(guī)定，對受到責(zé)任追究的人員，一律取消其年度評優(yōu)評先資格，并視情節(jié)輕重給予黨紀(jì)政紀(jì)處分；涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)依法處理。

附：安陽防范和打擊非法集資專項活動領(lǐng)導(dǎo)小組名單

二一年月二十五日

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